Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Необходимо получить лицензию на банковские услуги, чтобы заниматься приемом депозитов вместе с кредитованием средств или учетом векселей в качестве бизнеса или заниматься операциями по переводу средств в качестве бизнеса.1
Чтобы операторы могли заниматься агентскими или посредническими услугами по банковским операциям в качестве бизнеса, порученного банком, они должны получить разрешение на участие в банковских агентских услугах. Для финансовых посредников закон вступил в силу в ноябре 2021 года.1
Кроме того, другие отдельные законы регулируют акционеров (крупных акционеров), которым принадлежит более определенного процента их акций. Акционеры, владеющие не менее 20% акций банка или страховой компании (в некоторых случаях 15%), должны получить разрешение в соответствии с Законом о банковской деятельности или Законом о страховой деятельности. Кроме того, акционеры, владеющие 20 или более процентами акций бизнес-операторов финансовых инструментов (в некоторых случаях 15 или более процентов), должны подать уведомление в соответствии с FIEA, и также проверяется соответствие требованиям основных акционеров. в регистрации финансовых инструментов бизнес-операторов. В случае, если иностранная компания является акционером, авторизация основных акционеров и проверка регистрации бизнес-операторов финансовых инструментов будут включать проверку того, не повредит ли влияние иностранной компании надежности японских бизнес-операторов финансовых услуг и ее финансовой системы.1
Чтобы уменьшить значительное бремя получения лицензии на банковские услуги, PSA, созданное в 2010 году, позволило вести бизнес по переводу средств, получив регистрацию в качестве поставщика услуг по переводу средств без получения лицензии на банковские услуги. По состоянию на 31 января 2022 года в Японии было зарегистрировано 80 предприятий в качестве поставщиков услуг по переводу средств.1
Поскольку банковская отрасль в настоящее время рассматривает возможность создания совместных учреждений для улучшения операций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПФТ), для обеспечения качества деловых операций этих совместных учреждений предлагаются лицензионные требования и правила. Совместные учреждения должны будут обеспечить надлежащие системы управления, надлежащее управление и работу информационных систем, надлежащее обращение с личной информацией и внедрение эффективной фильтрации и мониторинга транзакций.1
