Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Для предоставления ростовщических и посреднических услуг бизнес должен получить регистрацию в качестве ростовщика. Как описано в Разделе IV, регистрация в качестве кредитного бизнеса также требуется для осуществления краудфандинга кредитного типа (крауд-кредитование или одноранговое кредитование).1
В отличие от банков и поставщиков услуг по переводу средств, эмитенты предоплаченных платежных инструментов, которые широко используются для небольших расчетов, не подлежат KYC или обязательствам по сообщению о подозрительных транзакциях в соответствии с японскими законами о AML, поскольку возврат наличных денег клиентам, как правило, не допускается. Также не существует верхнего предела количества предоплаченных платежных инструментов, которые могут быть выданы каждому пользователю в соответствии с PSA.1
