Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
ASIC har ingått ett antal samarbetsavtal med utländska tillsynsmyndigheter som syftar till att få en djupare förståelse för fintechföretagens tillvägagångssätt i andra jurisdiktioner i ett försök att bättre harmonisera förhållningssättet till dessa företag i olika jurisdiktioner. Dessa gränsöverskridande avtal underlättar hänvisning och delning av fintech-marknadstrender, uppmuntrar hänvisningar från fintech-företag och delar idéer som genererats från proof-of-concepts och innovationstävlingar. Ett antal av dessa avtal syftar till att ytterligare förstå tillvägagångssättet för att reglera fintechföretag i andra jurisdiktioner för att bättre harmonisera behandlingen av dessa företag i olika jurisdiktioner.1
Jämförbart regelundantag. I Australien tillhandahåller utländska leverantörer av finansiella tjänster (FFSP) som regel finansiella tjänster till grossistkunder, och förlitar sig på ASIC "pass"-undantaget från kravet på att ha ett AFSL. I mars 2020 togs passundantaget bort (med förbehåll för en 24-månaders övergångsperiod) och ersattes med en ny regim som krävde att FFSP ansökte om ett utländskt AFSL (dvs. en modifierad form av AFSL). Men 2021 meddelade den australiensiska regeringen att den skulle överväga alternativ för att återinföra en modifierad version av passundantaget. Efter en period av inledande samråd släppte finansministeriet ett utkast till lag (FFSP Draft Law) som syftar till att implementera ett "jämförbart regulatoriskt undantag". Detta är baserat på ett tidigare pass undantag med ändrade villkor och en utökad lista över godkända jurisdiktioner. Remisstiden för FFSP-propositionen avslutades den 12 januari 2022 och har i skrivande stund ännu inte antagits i lag.1
Undantag för professionella investerare. Australien har ett AFSL-undantag som gäller FFSP:er som tillhandahåller vissa finansiella tjänster till professionella investerare utanför Australien. I FFSP-lagförslaget föreslås att detta undantag ska förstärkas genom att omfattningen av finansiella tjänster utvidgas till alla finansiella tjänster; detta kommer dock att vara föremål för vissa villkor vad gäller FFSP:s fysiska verksamhet. Remisstiden för FFSP-propositionen avslutades den 12 januari 2022 och har i skrivande stund ännu inte antagits i lag.1
Begränsad anslutningsfacilitering är tillgänglig för en FFSP som inte bedriver verksamhet i Australien men som anses vara engagerad i finansiella tjänster i Australien endast för att dess beteende förmår eller avser att förmå en person i Australien att använda sina finansiella tjänster och tillhandahåller finansiella tjänster endast för att grossistkunder i Australien. ASIC har dock meddelat att den begränsade anslutningsbegränsningen kommer att upphöra och kommer att löpa ut den 31 mars 2023. I FFSP-propositionen föreslås inte att denna begränsning ska fortsätta.1
Australiensisk närvaro. Utländska företag, inklusive fintech-företag, som vill få tillgång till australiska kunder måste registrera sig hos ASIC för att kunna bedriva verksamhet i Australien. Registrering kan innebära att antingen etablera en lokal närvaro (dvs. registrera en filial) eller registrera ett dotterbolag i Australien. I allmänhet gäller att ju högre nivå av system, upprepning eller kontinuitet är förknippad med en enhets verksamhet i Australien, desto mer sannolikt är det att registrering kommer att krävas.1
Marknadsföring av utländska finansiella tjänster. En offshoreleverantör kan i allmänhet adressera förfrågningar om information, erbjuda och släppa produkter till en australisk kund om kunden gör det första tillvägagångssättet (det fanns inget beteende för att locka investeraren, eller vad som skulle kunna göras för att få en sådan effekt) och tjänsten är tillhandahålls på grund av utanför Australien. Om det oönskade tillvägagångssättet är relaterat till utlåningsverksamhet som regleras av den nationella kreditlagen, måste leverantören ha en ACL oavsett den oönskade metoden.1
Australien har inga valutarestriktioner eller valutakontrollrestriktioner för flödet av valuta in i eller ut ur det. Det finns dock rapporteringsskyldighet till AUSTRAC. För att bekämpa skatteflykt, penningtvätt och organiserad brottslighet måste AUSTRAC ta emot överföringsrapporter på 10 000 A$ eller mer (eller motsvarande i utländsk valuta) och misstänkta transaktionsrapporter från rapporterande enheter (t.ex. banker, byggnadsföreningar och kreditföreningar). Såvida inte ett undantag gäller, är rapporterande enheter också skyldiga att lämna in en årlig AML/CTF-efterlevnadsrapport till AUSTRAC som samlar in information om lämpligheten av den rapporterande enhetens riskbedömningar av penningtvätt och finansiering av terrorism och dess AML/CTF-efterlevnadsprogram.1
