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大多数金融服务公司将根据 2006 年《反洗钱和恐怖主义融资法》（AML/CTF 法）和 2007 年《洗钱和恐怖主义融资条例文书》（第 1 号）（AML/CTF 规则法）承担义务。反洗钱和反恐融资 (AML/CTF) 法律适用于在澳大利亚提供“专业服务”的组织。 AML/CTF 法案通常适用于在澳大利亚从事金融服务、汇款或贷款（消费者或企业）活动的任何实体。 2018 年，修改了 AML/CTF 法，以接管提供数字货币兑换服务的组织。义务包括在 AUSTRAC 注册（在某些情况下，注册），在提供任何指定服务之前进行客户尽职调查，以及接受和维护 AML/CTF 程序。¹

澳大利亚没有普遍认可的数字身份。¹

澳大利亚联邦政府的数字转型局正在建设澳大利亚数字身份系统。该系统将取代许多政府服务的多次登录需求，并将提供政策和流程来管理系统和使其运行的技术。名为“GovPass”的国家综合数字身份技术分为四个组成部分：可信数字身份框架（TDIF）、交换网关、数字身份服务和服务提供商。 TDIF 运营着 GovPass 平台，允许人们选择他们的身份提供商并访问一系列政府服务，并有可能在未来与私营部门整合。¹

GovPass 数字身份目前仅用于有限数量的政府服务。然而，正在开发新版本的 myGov 平台，该平台将首先与现有平台一起工作，然后最终取代它。政府目前还提议扩大 TDIF，以允许获得 ID 的澳大利亚企业进入。¹

澳大利亚的入职客户

澳大利亚的金融科技

其他国家的金融科技

笔记

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia