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美国的投资顾问是一家金融科技公司，其产品和服务符合以下条件之一：

• 向他人提供有关证券的建议,
• 发布与证券相关的报告或分析,
• 提供投资建议（包括机器人顾问）,
• 提供经纪服务 ¹

在这种情况下，公司必须获得以下两个组织之一的许可和监管：

1. 证券交易委员会 (SEC)
2. 商品期货交易委员会 (CFTC) ¹

众投

股票众筹（众筹）是一种无需新债务即可为您的企业筹集资金的方式。众筹使您可以吸引愿意投资以实现您的业务目标以换取公司财务股份的投资者。²

众筹受美国联邦政府监管。即使您不在证券交易所出售股票，您的企业也向投资者提供股票以换取资本。与 GoFundMe 或 Kickstarter 平台上的简单在线筹款活动相比，此过程需要遵循更多规则。²

不遵守规则可能会迫使您退还收到的任何投资。美国证券交易委员会 (SEC) 甚至可能会冻结您的企业在特定时期内向投资者提供股票的能力。²

您需要按照一系列步骤通过在线众筹平台在您的业务中提供股份：

• 每年接受高达 500 万美元的众筹投资。
• 使用在 SEC 注册的官方众筹门户网站。
• 根据您的企业筹集的资金数额披露所需的财务信息。
• 遵守联邦对您从非认可私人投资者处接受的金额的限制。 ²

美国银行业务

美国金融科技

其他国家的金融科技

笔记

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
2. https://www.forbes.com/advisor/business-loans/equity-crowdfunding/