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美国目前没有普遍认可的数字客户识别。¹

美国商务部的国家标准与技术研究院 (NIST) 发布了经常用作数字身份标准的指南。¹

2018 年美国财政部的金融技术报告确定了数字身份的两个主要组成部分：

• 验证身份、注册和身份；
• 认证 ¹

许多金融科技公司可以使用完全数字化的客户注册在相对较短的时间内实现客户的快速增长。¹

金融科技公司在为客户开户前应获取以下信息：

1. 名字，姓氏
2. 出生日期（个人）
3. 地址
4. 税号
5. 政府签发的带照片的身份证件（个人）
6. 政府颁发的证明法人实体存在的文件（对于公司）
7. 使用复杂的 CDD 程序
8. 使用强化尽职调查计划（针对高风险客户） ¹

美国目前没有普遍认可的数字身份。美国商务部 (NIST) 的国家标准与技术研究院发布了仅对联邦政府强制性的数字身份服务规范。这些要求对私营部门来说是自愿的。 NIST 指南为任何潜在的联邦认可的数字身份提供了标准方法。¹

2018 年，美国财政部发布了一份金融技术报告，其中包括创建国家数字身份的两项建议。该报告鼓励私营和公共部门的利益相关者使用 NIST 指南来开发可信的数字身份产品和服务。¹

该报告将数字法律身份描述为使用电子手段明确断言和验证真实人的唯一法律身份，并确定了数字身份系统的两个主要组成部分：

1. 身份验证、注册和身份验证
2. 认证 ¹

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笔记

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa