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市场回顾

本文不是法律建议。

美国客户入职

金融科技软件

完全数字化的客户注册是许多金融科技公司能够在相对较短的时间内实现惊人的客户增长的一种方法。1

与欧盟不同,金融科技公司可以依赖某些数字注册规则,例如新的欧洲反洗钱指令,美国的数字注册需要遵守标准客户识别计划 (CIP) 和客户尽职调查 (CDD) 要求以确保 BSA 和 AML 合规性。 CIP 要求包括验证客户身份,而 CDD 要求包括识别和验证公司客户受益所有人的身份。1

作为综合 CIP 的一部分,与美国金融机构合作开设客户账户的金融科技公司必须在开户前获取以下信息:

  1. 名称
  2. 出生日期(个人)
  3. 地址
  4. 识别号(例如,税号)
  5. 政府签发的带照片的身份证件(个人)
  6. 证明存在法人实体的政府文件(对于法人实体) 1

金融科技公司可能还需要为高风险客户创建全面的客户尽职调查计划以及增强的尽职调查计划。1

金融产品中的人工智能

美国金融科技

其他国家的金融科技

给大家介绍一下

美国金融科技律师

Roman Buzko

Roman Buzko

注册、监管建议、投资交易和争议解决。

Kristina Berkes

Kristina Berkes

以律师身份参与风险投资基金,在 IT 领域进行并购风险交易,支持 iGaming 和商业资产

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

金融科技和区块链项目的法律支持

来自美国的金融科技投资者

2048 Ventures

2048 Ventures

我们是一支由经验丰富的运营商和有远见的人组成的团队,他们热衷于在早期阶段与创始人合作。

First Check Ventures

First Check Ventures

我们的财团专注于投资世界各地的早期创业公司

笔记
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
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