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市场回顾

本文不是法律建议。

美国客户入职

完全数字化的客户注册是许多金融科技公司能够在相对较短的时间内实现惊人的客户增长的一种方法。1

与欧盟不同,金融科技公司可以依赖某些数字注册规则,例如新的欧洲反洗钱指令,美国的数字注册需要遵守标准客户识别计划 (CIP) 和客户尽职调查 (CDD) 要求以确保 BSA 和 AML 合规性。 CIP 要求包括验证客户身份,而 CDD 要求包括识别和验证公司客户受益所有人的身份。1

作为综合 CIP 的一部分,与美国金融机构合作开设客户账户的金融科技公司必须在开户前获取以下信息:

  1. 名称
  2. 出生日期(个人)
  3. 地址
  4. 识别号(例如,税号)
  5. 政府签发的带照片的身份证件(个人)
  6. 证明存在法人实体的政府文件(对于法人实体) 1

金融科技公司可能还需要为高风险客户创建全面的客户尽职调查计划以及增强的尽职调查计划。1

笔记
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa