يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
كقاعدة عامة ، تنطبق اللوائح الألمانية على كل مقدم خدمة يعمل في ألمانيا. هذا يعني أن القواعد ، ولا سيما شرط الترخيص ، لا تنطبق فقط إذا كان لمزود الخدمة مكتب مسجل في ألمانيا ، ولكن أيضًا إذا كان يستهدف بنشاط السوق الألمانية العابرة للحدود.1
يمكن اعتبار التوافر الصافي للخدمات ذات الصلة عبر الإنترنت في ألمانيا كافياً للإشارة إلى أن مزود الخدمة يستهدف السوق الألمانية بنشاط. تنطبق القواعد إذا افترض مقدم الخدمة المعني أن الخدمة ستستخدم من قبل عملاء ألمان بين مستخدمين من جنسيات مختلفة. إذا كان مقدم الخدمة يحتفظ بموقعه على الإنترنت باللغة الألمانية ، فإن هذا يعتبر مؤشرًا قويًا على استهداف نشط للسوق الألمانية.2
ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بتوفير الخدمات المنظمة عبر الحدود ، فإن امتياز إخطار المنظمين الألمان بالتراخيص الحالية للدولة العضو داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية قد يشكل استثناء لهذه القاعدة العامة ، والتي قد تبدو للوهلة الأولى صارمة للغاية. تم تقديم "جواز السفر" الأوروبي للعديد من الخدمات المنظمة مثل أنواع معينة من الأعمال المصرفية ، وخدمات الاستثمار على النحو المحدد في الملحق 1 من MiFID II ، وخدمات الدفع ، ومؤخراً ، من خلال خدمات التمويل الجماعي ECSPR. إذا تم ترخيص مقدم خدمة في الدولة العضو في المنطقة الاقتصادية الأوروبية التابعة له ، فيجوز له إخطار السلطة الإشرافية المختصة بعزمه على تقديم خدمات منظمة في ألمانيا. بشكل عام ، يمكن لمزود الخدمة أن يبدأ نشاطًا تجاريًا منظمًا دون ترخيص منفصل في ألمانيا ، إما على أساس عبر الحدود أو من خلال فرع ، بمجرد أن تقوم السلطة الإشرافية المختصة في الدولة العضو الأصلية بإبلاغ BaFin ، والتي تؤكد لاحقًا أن يمكن أن يبدأ مزود الخدمة في ألمانيا. في هذا السيناريو ، يكون المشرف في الدولة العضو المسؤولة بشكل عام عن الإشراف على مزود الخدمة في ألمانيا ، مع مراعاة بعض الصلاحيات المتبقية من BaFin والبنك الفيدرالي الألماني. بعد خروج المملكة المتحدة من الاتحاد الأوروبي (ونهاية الفترة الانتقالية في 31 ديسمبر 2020) ، لم يعد بإمكان شركات التكنولوجيا المالية البريطانية المرخصة استخدام جواز سفر الاتحاد الأوروبي لتقديم خدماتها في الدول الأعضاء الأخرى (والعكس صحيح). ) ويجب عمومًا إنشاء شركة تابعة في ألمانيا أو دولة عضو أخرى في الاتحاد الأوروبي للحصول على ترخيص والامتثال للوائح الاتحاد الأوروبي ، مثل أي مؤسسة مرخصة من دولة ثالثة.3
هناك فرصة أخرى لشركات التكنولوجيا المالية للوصول إلى السوق الألمانية دون الحاجة إلى ترخيص وهي الشراكة مع مزود خدمة مرخص ، عادة ما يكون أحد البنوك. هذه الشركات هي كيانات "البطاقة البيضاء" حيث يمنح الكيان الخاضع للتنظيم (البنك الوهمي) ترخيصه التجاري لطرف ثالث. لهذا الغرض ، يجب على الطرف الثالث إخضاع أعماله لإدارة البنك ، وإعطاء التعليمات وحقوق التحكم للبنك ، والذي ، لأغراض تنظيمية ، هو المسؤول عن الخدمات الخاضعة للتنظيم.2
نحن نعمل مع الشركات الدولية الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة وشركات الاتصالات
الدعم القانوني لمشروعات FinTech و Blockchain
المشاركة كمحامي في صناديق الاستثمار ، وإجراء صفقات الاندماج والاستحواذ في مجال تكنولوجيا المعلومات ، ودعم iGaming وأصول الأعمال
