Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Платежните услуги могат да се предоставят от небанкови субекти: или институция за електронни пари, или платежна институция в съответствие с раздел 9 от датския Закон за плащанията. Тези институции трябва да кандидатстват за конкретен лиценз в DFSA, или пълен лиценз, или ограничен лиценз, ако са изпълнени определени прагове. Изискванията за документация и обхват за ограничен лиценз са по-малко строги и процесът за получаване на този лиценз се счита за съответно по-бърз. DFSA ще има три месеца, за да обработи заявление от датата на получаване на пълно заявление (т.е. заявление, съдържащо цялата необходима информация и прикачени файлове, от които DFSA се нуждае, за да обработи заявлението). Няма да има първоначални такси към DFSA във връзка с молбата. Въпреки това, след като лицензът бъде предоставен, доставчикът на платежни услуги ще подлежи на годишна корекция на таксата.1
Ако компанията само прехвърля средства между страните, доставчикът на услуги най-вероятно ще трябва да кандидатства за лиценз като платежна институция. Наличието на лиценз за предоставяне на платежни услуги ви позволява да извършвате посредническа дейност, свързана с разплащания между двете страни; например чрез прехвърляне на: (1) първоначалния заем от инвеститора на собственика на проекта; (2) лихва; или (3) плащания. Преводът на средства може да бъде иницииран по няколко начина, като конкретният начин, по който се предоставя услугата, ще бъде от решаващо значение за това какво разрешение се изисква съгласно Закона за плащанията.1
Правна поддръжка на FinTech и Blockchain проекти
Работим за международни малки и средни предприятия, стартиращи фирми и телекомуникационни компании
Цялостни правни услуги за бизнеса по корпоративно, данъчно право, законодателство за криптовалута, инвестиционни дейности
