Vous pouvez consulter les règles et règlements d'autres juridictions.
Il est nécessaire d'obtenir une licence bancaire pour accepter des dépôts avec des prêts de fonds ou des billets à ordre d'escompte en tant qu'entreprise, ou pour effectuer des opérations de transfert de fonds en tant qu'entreprise.1
Pour que les opérateurs puissent exercer les services d'agence ou d'intermédiaire bancaire en tant qu'entreprise confiée par une banque, ils doivent obtenir l'autorisation d'exercer les services d'agence bancaire. Pour les intermédiaires financiers, la loi est entrée en vigueur en novembre 2021.1
En outre, d'autres lois distinctes régissent les actionnaires (actionnaires principaux) qui détiennent plus d'un certain pourcentage de leurs actions. Les actionnaires détenant au moins 20% des actions d'une banque ou d'une compagnie d'assurance (dans certains cas 15%) doivent obtenir une autorisation conformément à la loi bancaire ou à la loi sur les assurances. En outre, les actionnaires détenant 20 % ou plus des actions des opérateurs commerciaux d'instruments financiers (dans certains cas 15 % ou plus) doivent soumettre un avis conformément à la FIEA, et le respect des exigences des principaux actionnaires est également vérifié. dans l'enregistrement des instruments financiers des opérateurs économiques. Dans le cas où une société étrangère est actionnaire, l'agrément des principaux actionnaires et la vérification de l'enregistrement des opérateurs commerciaux d'instruments financiers comprendront la vérification si l'influence de la société étrangère portera atteinte à la crédibilité des opérateurs japonais de services financiers et de son système financier. .1
Afin de réduire le fardeau important lié à l'obtention d'une licence bancaire, le PSA, créé en 2010, a autorisé l'activité de transfert de fonds en obtenant l'enregistrement en tant que prestataire de services de transfert de fonds sans obtenir de licence bancaire. Au 31 janvier 2022, 80 entreprises étaient enregistrées en tant que prestataires de services de transfert d'argent au Japon.1
Alors que le secteur bancaire envisage actuellement de créer des institutions communes pour améliorer les opérations de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (CFT), des exigences et des réglementations en matière de licences sont proposées pour garantir la qualité des opérations commerciales de ces institutions communes. Les institutions communes seront tenues d'assurer des systèmes de gestion appropriés, une gestion et un fonctionnement appropriés des systèmes d'information, un traitement approprié des informations personnelles et la mise en œuvre d'un filtrage et d'un suivi efficaces des transactions.1
