hr

Pregled tržišta

Ovaj članak nije pravni savjet.

Identifikacija korisnika u SAD-u

Trenutno ne postoji univerzalno priznata digitalna identifikacija korisnika u SAD-u.1

Nacionalni institut za standarde i tehnologiju (NIST) Ministarstva trgovine SAD-a izdao je smjernice koje se često koriste kao standard digitalnog identiteta.1

Izvješće o financijskoj tehnologiji američkog Ministarstva financija za 2018. identificira dvije glavne komponente digitalnog identiteta:

  • provjera identiteta, registracija i identitet;
  • provjera autentičnosti 1

Mnoge fintech tvrtke mogu postići brz rast kupaca u relativno kratkom vremenskom roku koristeći potpuno digitalizirane registracije kupaca.1

Fintech tvrtke trebaju dobiti sljedeće informacije prije otvaranja računa za klijenta:

  1. Ime, prezime
  2. Datum rođenja (za pojedince)
  3. Adresa
  4. Porezni identifikacijski broj
  5. Državni identifikacijski dokument s fotografijom (za fizičke osobe)
  6. Državni dokument koji potvrđuje postojanje pravne osobe (za tvrtke)
  7. Koristite složene CDD programe
  8. Koristite poboljšane programe due diligence (za klijente s većim rizikom) 1

Trenutno ne postoji univerzalno priznati digitalni identitet u SAD-u. Nacionalni institut za standarde i tehnologiju američkog Ministarstva trgovine (NIST) objavio je specifikacije za usluge digitalnog identiteta koje su obvezne samo za saveznu vladu. Ovi zahtjevi su dobrovoljni za privatni sektor. Smjernice NIST-a pružaju standardni pristup svakom potencijalnom federalno priznatom digitalnom identitetu.1

2018., Ministarstvo financija SAD-a objavilo je izvješće o financijskoj tehnologiji koje uključuje dvije preporuke za stvaranje nacionalnog digitalnog identiteta. Izvješće potiče dionike privatnog i javnog sektora da koriste NIST smjernice za razvoj pouzdanih proizvoda i usluga digitalnog identiteta.1

Izvješće opisuje digitalni pravni identitet kao korištenje elektroničkih sredstava za nedvosmislenu potvrdu i provjeru autentičnosti jedinstvenog pravnog identiteta stvarne osobe i identificira dvije glavne komponente sustava digitalnog identiteta:

  1. provjera identiteta, registracija i provjera identiteta
  2. provjera autentičnosti 1

Bilješke
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa