hr

Pregled tržišta

Ovaj članak nije pravni savjet.

Identifikacija korisnika u SAD-u

Početna stranica

Trenutno ne postoji univerzalno priznata digitalna identifikacija korisnika u SAD-u.1

Nacionalni institut za standarde i tehnologiju (NIST) Ministarstva trgovine SAD-a izdao je smjernice koje se često koriste kao standard digitalnog identiteta.1

Izvješće o financijskoj tehnologiji američkog Ministarstva financija za 2018. identificira dvije glavne komponente digitalnog identiteta:

  • provjera identiteta, registracija i identitet;
  • provjera autentičnosti 1

Mnoge fintech tvrtke mogu postići brz rast kupaca u relativno kratkom vremenskom roku koristeći potpuno digitalizirane registracije kupaca.1

Fintech tvrtke trebaju dobiti sljedeće informacije prije otvaranja računa za klijenta:

  1. Ime, prezime
  2. Datum rođenja (za pojedince)
  3. Adresa
  4. Porezni identifikacijski broj
  5. Državni identifikacijski dokument s fotografijom (za fizičke osobe)
  6. Državni dokument koji potvrđuje postojanje pravne osobe (za tvrtke)
  7. Koristite složene CDD programe
  8. Koristite poboljšane programe due diligence (za klijente s većim rizikom) 1

Trenutno ne postoji univerzalno priznati digitalni identitet u SAD-u. Nacionalni institut za standarde i tehnologiju američkog Ministarstva trgovine (NIST) objavio je specifikacije za usluge digitalnog identiteta koje su obvezne samo za saveznu vladu. Ovi zahtjevi su dobrovoljni za privatni sektor. Smjernice NIST-a pružaju standardni pristup svakom potencijalnom federalno priznatom digitalnom identitetu.1

2018., Ministarstvo financija SAD-a objavilo je izvješće o financijskoj tehnologiji koje uključuje dvije preporuke za stvaranje nacionalnog digitalnog identiteta. Izvješće potiče dionike privatnog i javnog sektora da koriste NIST smjernice za razvoj pouzdanih proizvoda i usluga digitalnog identiteta.1

Izvješće opisuje digitalni pravni identitet kao korištenje elektroničkih sredstava za nedvosmislenu potvrdu i provjeru autentičnosti jedinstvenog pravnog identiteta stvarne osobe i identificira dvije glavne komponente sustava digitalnog identiteta:

  1. provjera identiteta, registracija i provjera identiteta
  2. provjera autentičnosti 1

Uključivanje korisnika u SAD

Fintech u SAD-u

Fintech u drugim zemljama

Hajde da vas upoznamo

Odvjetnici za financijsku tehnologiju u SAD-u

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Pravna podrška za FinTech i Blockchain projekte

Roman Buzko

Roman Buzko

Registracija, regulatorni savjeti, investicijske transakcije i rješavanje sporova.

Silvia Calls

Silvia Calls

Radimo za međunarodna mala i srednja poduzeća, start-upove i telekomunikacijske tvrtke

Fintech investitori iz SAD-a

2048 Ventures

2048 Ventures

Mi smo tim iskusnih operatera i vizionara koji strastveno rade s osnivačima u vrlo ranoj fazi.

First Check Ventures

First Check Ventures

Naš sindikat fokusiran je na ulaganje u startupe u ranoj fazi diljem svijeta

Bilješke
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Rečenica za fintech startupe

Brzi start za 399 dolara

Naše rješenje bez koda omogućuje vam pokretanje vaše crowdfunding platforme za 399 dolara mjesečno, pri čemu su prva dva tjedna besplatna za upoznavanje s platformom.