hr

Pregled tržišta

Ovaj članak nije pravni savjet.

Uključivanje korisnika u SAD

Početna stranica

Potpuno digitalizirana registracija kupaca metoda je pomoću koje su mnoge fintech tvrtke uspjele postići zapanjujući rast kupaca u relativno kratkom vremenskom roku.1

Za razliku od EU-a, gdje se fintech tvrtke mogu osloniti na određena pravila digitalne registracije, kao što je nova europska direktiva protiv pranja novca, digitalna registracija u SAD-u zahtijeva usklađenost sa zahtjevima Standardnog programa identifikacije korisnika (CIP) i Due Diligence (CDD) za osiguranje usklađenosti s BSA i AML. Zahtjevi CIP-a uključuju provjeru identiteta klijenata, dok zahtjevi CDD-a uključuju identifikaciju i provjeru identiteta stvarnih vlasnika korporativnih klijenata.1

Kao dio sveobuhvatnog CIP-a, fintech tvrtke koje su u partnerstvu s američkim financijskim institucijama radi otvaranja korisničkih računa moraju dobiti sljedeće informacije prije otvaranja računa:

  1. Ime
  2. Datum rođenja (za pojedince)
  3. Adresa
  4. Identifikacijski broj (na primjer, porezni identifikacijski broj)
  5. Državni identifikacijski dokument s fotografijom (za fizičke osobe)
  6. Vladin dokument kojim se potvrđuje postojanje pravne osobe (za pravne osobe) 1

Fintech tvrtke također mogu morati izraditi sveobuhvatne CDD programe kao i poboljšane programe dubinske analize za klijente s većim rizikom.1

Umjetna inteligencija u financijskim proizvodima

Fintech u SAD-u

Fintech u drugim zemljama

Hajde da vas upoznamo

Odvjetnici za financijsku tehnologiju u SAD-u

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Pravna podrška za FinTech i Blockchain projekte

Silvia Calls

Silvia Calls

Radimo za međunarodna mala i srednja poduzeća, start-upove i telekomunikacijske tvrtke

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Sudjelovanje kao odvjetnik u investicijskim venture fondovima, provođenje M&A venture poslova u području IT-a, podrška za iGaming i poslovnu imovinu

Fintech investitori iz SAD-a

2048 Ventures

2048 Ventures

Mi smo tim iskusnih operatera i vizionara koji strastveno rade s osnivačima u vrlo ranoj fazi.

First Check Ventures

First Check Ventures

Naš sindikat fokusiran je na ulaganje u startupe u ranoj fazi diljem svijeta

Bilješke
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Rečenica za fintech startupe

Brzi start za 399 dolara

Naše rješenje bez koda omogućuje vam pokretanje vaše crowdfunding platforme za 399 dolara mjesečno, pri čemu su prva dva tjedna besplatna za upoznavanje s platformom.