hr

Pregled tržišta

Ovaj članak nije pravni savjet.

Uključivanje korisnika u SAD

Potpuno digitalizirana registracija kupaca metoda je pomoću koje su mnoge fintech tvrtke uspjele postići zapanjujući rast kupaca u relativno kratkom vremenskom roku.1

Za razliku od EU-a, gdje se fintech tvrtke mogu osloniti na određena pravila digitalne registracije, kao što je nova europska direktiva protiv pranja novca, digitalna registracija u SAD-u zahtijeva usklađenost sa zahtjevima Standardnog programa identifikacije korisnika (CIP) i Due Diligence (CDD) za osiguranje usklađenosti s BSA i AML. Zahtjevi CIP-a uključuju provjeru identiteta klijenata, dok zahtjevi CDD-a uključuju identifikaciju i provjeru identiteta stvarnih vlasnika korporativnih klijenata.1

Kao dio sveobuhvatnog CIP-a, fintech tvrtke koje su u partnerstvu s američkim financijskim institucijama radi otvaranja korisničkih računa moraju dobiti sljedeće informacije prije otvaranja računa:

  1. Ime
  2. Datum rođenja (za pojedince)
  3. Adresa
  4. Identifikacijski broj (na primjer, porezni identifikacijski broj)
  5. Državni identifikacijski dokument s fotografijom (za fizičke osobe)
  6. Vladin dokument kojim se potvrđuje postojanje pravne osobe (za pravne osobe) 1

Fintech tvrtke također mogu morati izraditi sveobuhvatne CDD programe kao i poboljšane programe dubinske analize za klijente s većim rizikom.1

Umjetna inteligencija u financijskim proizvodima

Fintech u SAD-u

Fintech u drugim zemljama

Bilješke
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa