Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
Di bawah hukum Jerman, persyaratan lisensi biasanya muncul jika seseorang bermaksud untuk menyediakan di Jerman atas dasar komersial atau pada skala yang memerlukan bisnis yang terorganisir secara komersial, melakukan salah satu layanan yang tercantum dalam direktori komprehensif kegiatan yang diatur yang disebutkan di atas. Oleh karena itu, perlu dianalisis secara cermat apakah model bisnis tekfin termasuk dalam cakupan satu atau lebih layanan yang diatur tersebut.1
Tergantung pada jenis lisensi, otoritas yang berbeda mungkin berkompeten untuk mengeluarkan lisensi yang sesuai. Dengan menempatkan otoritas yang kompeten dalam hierarki, ECB berada di puncak kompetensinya dalam mengeluarkan izin kepada lembaga yang bermaksud melakukan kegiatan perbankan, termasuk meminjamkan dan menerima simpanan, serta sebagian besar perusahaan investasi sistemik. Di bawah ECB, BaFin adalah otoritas yang kompeten untuk institusi yang bermaksud memberikan layanan perbankan selain pinjaman dan pengambilan simpanan, termasuk layanan investasi (kecuali untuk sebagian besar perusahaan investasi sistemik) dan layanan keuangan lainnya, layanan pembayaran, pengelolaan aset atau dana kolektif dan Pertanggungan. bisnis. Tingkat ketiga dalam hierarki akan terdiri dari otoritas yang, di bawah undang-undang negara bagian Jerman, diberi wewenang untuk mengeluarkan lisensi sesuai dengan GewO.1
Semua jenis lisensi ini dapat menjadi relevan untuk model bisnis tekfin. Hal ini dapat diilustrasikan dengan pengamatan bahwa “bank fintech” didirikan di Jerman sebagai lembaga yang memegang lisensi perbankan yang dikeluarkan oleh ECB.1
Baik persyaratan untuk mendapatkan lisensi di bawah undang-undang pengawasan keuangan Jerman dan persyaratan hukum saat ini selanjutnya bergantung pada jenis lisensi. Misalnya, persyaratan untuk mendapatkan lisensi berdasarkan Bagian 15(1) dari WpIG untuk memberikan perantara investasi atau nasihat investasi kurang ketat daripada untuk mendapatkan lisensi berdasarkan Bagian 32(1) dari KWG untuk jaminan atau escrow. . Dalam hal ini, sangat penting untuk tujuan pengaturan apakah suatu lembaga memiliki hak untuk menyimpan dana atau aset untuk kliennya, karena dalam hal ini persyaratan peraturan lebih ketat dan komprehensif.1
Kami bekerja untuk perusahaan kecil dan menengah internasional, perusahaan baru dan perusahaan telekomunikasi
Dukungan hukum untuk proyek FinTech dan Blockchain
Partisipasi sebagai pengacara dalam dana ventura investasi, melakukan transaksi ventura M&A di bidang TI, dukungan untuk iGaming dan aset bisnis
