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Revisione del mercato

Questo articolo non è una consulenza legale.

Onboarding del cliente a Hong Kong

Software di tecnologia finanziaria

Conformemente alla clausola 5.1 modificata del Codice di condotta SFC, i metodi accettabili per l'apertura dei conti sono ora stabiliti sul sito web di SFC e non nel Codice di condotta SFC. Il 28 giugno 2019, la SFC ha anche pubblicato una circolare per i rivenditori: registrazione remota di clienti privati stranieri insieme a una FAQ che affronta vari problemi di registrazione digitale. Oltre all'approccio personale, l'SFC consente ora agli intermediari autorizzati di utilizzare altre procedure di apertura del conto, a condizione che le procedure possano garantire in modo soddisfacente l'identità del cliente. Esistono diversi metodi accettabili per SFC, tra cui:

  1. certificazione da parte di una persona autorizzata: il contratto con il cliente ei documenti comprovanti l'identità del cliente sono certificati da un'altra persona autorizzata, collegata, magistrato o professionista;
  2. con l'ausilio dei servizi di certificazione: un intermediario abilitato accetta certificati di firma elettronica anziché veri e propri documenti di identità;
  3. approccio postale: il cliente invia all'intermediario copia del documento di identità e del contratto cliente, unitamente ad un assegno fisico con la stessa firma del contratto cliente;
  4. registrazione online utilizzando un conto bancario indicato a Hong Kong: il cliente firma elettronicamente il contratto con il cliente e fornisce una copia del documento di identità, e tutti i futuri depositi e prelievi dal conto di trading del cliente devono essere effettuati da un conto bancario a Hong Kong nel nome del cliente;
  5. Remote Onboarding di clienti stranieri: tecnologie conformi agli standard e alle migliori pratiche internazionali, come ISO/IEC 19795 (test e reportistica delle prestazioni biometriche) e ISO/IEC 30107 (rilevamento degli attacchi mediante presentazioni biometriche), saranno adottate nell'identificazione congiunta del cliente processi. richiedendo che tutti i depositi e prelievi dal conto di trading di un cliente siano effettuati da un conto bancario intestato al cliente presso una banca designata nella giurisdizione pertinente. 1

Per quanto riguarda l'ultimo punto, ci sono attualmente 16 giurisdizioni rilevanti, vale a dire Australia, Austria, Belgio, Canada, Irlanda, Israele, Italia, Malesia, Norvegia, Portogallo, Singapore, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito e Stati Uniti.1

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Ilya Druzhinin

Ilya Druzhinin

Ho oltre 22 anni di esperienza nella pratica legale, la maggior parte dei quali è accompagnata da progetti e-com e fintech

Le lingue: RU EN

Appunti
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong
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