Puoi guardare le regole e i regolamenti in altre giurisdizioni.
È necessario ottenere una licenza bancaria per accettare depositi insieme al prestito di fondi o allo sconto di cambiali come azienda o per effettuare operazioni di trasferimento di fondi come azienda.1
Affinché gli operatori possano esercitare i servizi di agenzia bancaria o di intermediazione come impresa affidata da una banca, devono ottenere l'autorizzazione per esercitare i servizi di agenzia bancaria. Per gli intermediari finanziari, la legge è entrata in vigore nel novembre 2021.1
Inoltre, altre leggi separate regolano gli azionisti (maggiori azionisti) che possiedono più di una certa percentuale delle loro azioni. Gli azionisti che detengono almeno il 20% delle azioni di una banca o di una compagnia di assicurazioni (in alcuni casi il 15%) devono ottenere l'autorizzazione ai sensi della legge bancaria o della legge sulle assicurazioni. Inoltre, gli azionisti che detengono il 20 per cento o più delle azioni di operatori economici di strumenti finanziari (in alcuni casi il 15 per cento o più) devono presentare una comunicazione ai sensi della FIEA e viene verificato anche il rispetto dei requisiti dei principali azionisti. nella registrazione degli strumenti finanziari degli operatori economici. Nel caso in cui una società straniera sia un azionista, l'autorizzazione dei principali azionisti e la verifica della registrazione degli operatori del settore degli strumenti finanziari includeranno il controllo se l'influenza della società straniera danneggerà la credibilità degli operatori del settore dei servizi finanziari giapponesi e il suo sistema finanziario .1
Al fine di ridurre l'onere significativo dell'ottenimento di una licenza bancaria, il PSA, istituito nel 2010, ha consentito l'attività di trasferimento di fondi ottenendo la registrazione come fornitore di servizi di trasferimento di fondi senza ottenere una licenza bancaria. Al 31 gennaio 2022, c'erano 80 aziende registrate come fornitori di servizi di trasferimento di denaro in Giappone.1
Poiché il settore bancario sta attualmente prendendo in considerazione la creazione di istituzioni congiunte per migliorare le operazioni di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (CFT), vengono proposti requisiti e regolamenti di licenza per garantire la qualità delle operazioni commerciali di queste istituzioni congiunte. Le istituzioni comuni saranno tenute a garantire adeguati sistemi di gestione, corretta gestione e funzionamento dei sistemi informativi, corretta gestione delle informazioni personali e attuazione di un efficace filtraggio e monitoraggio delle transazioni.1
