it

Revisione del mercato

Questo articolo non è una consulenza legale.

Fintech negli Stati Uniti

Pagina principale

Gli Stati Uniti d'America hanno uno dei regimi di regolamentazione finanziaria più complessi al mondo.1

Tutta l'attività finanziaria è regolata sia dagli stati che dal governo federale, creando un quadro normativo a due livelli.1

Ora il governo federale regola il fintech attraverso cinque regolatori finanziari, inoltre ogni stato ha anche il proprio regolatore finanziario. A volte le regole finanziarie di questi regolatori sono incoerenti, duplicate o contraddittorie.1

Differenza dell'Unione Europea, negli Stati Uniti non è possibile ottenere una licenza in uno stato e poi concedere quella licenza in altri stati.1

Società fintech che forniscono servizi di pagamento:

  • sono necessari per ottenere licenze governative per il trasferimento di denaro da FinCEN (US Treasury Department Financial Crime Enforcement Network)
  • deve essere conforme ai requisiti di licenza statale per il trasferimento di denaro 1

Il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) è l'unica agenzia federale che ha autorità di supervisione e regolamentazione sulle società fintech non bancarie. Questo ufficio è obbligato a controllare il marketing o i servizi delle società fintech, intraprendendo azioni di contrasto contro pubblicità sleale, pratiche offensive e attività ingannevoli.1

Anche i seguenti regolatori federali hanno le proprie regole di marketing:

  1. Sistema della Federal Reserve
  2. Ufficio del Controllore della Valuta (OCC)
  3. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
  4. Amministrazione nazionale delle cooperative di credito 1

Per registrare un istituto finanziario negli Stati Uniti, ci sono severi controlli sui precedenti penali, documenti finanziari e requisiti di rilevamento delle impronte digitali per proprietari, principali azionisti, amministratori e direttori esecutivi.1

Crowdfunding negli Stati Uniti

Fintech in altri paesi

Ti presentiamo

Avvocati di tecnologia finanziaria negli Stati Uniti

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrazione, consulenza normativa, operazioni di investimento e risoluzione delle controversie.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Supporto legale per progetti FinTech e Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

Lavoriamo per piccole e medie imprese internazionali, start-up e società di telecomunicazioni

Investitori fintech dagli Stati Uniti

2048 Ventures

2048 Ventures

Siamo un team di operatori esperti e visionari appassionati di lavorare con i fondatori in una fase molto precoce.

First Check Ventures

First Check Ventures

Il nostro sindacato si concentra sull'investimento in startup in fase iniziale in tutto il mondo

Appunti
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Strumento No-Code

Crea la tua piattaforma di crowdfunding ora

Strumento senza codice per avviare rapidamente piattaforme di crowdfunding, crowdlending, crowdinvesting, prestiti P2P, crowdfunding immobiliare, donazioni e altro.

Crea la tua piattaforma di crowdfunding ora