no

Markedsgjennomgang

Denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning.

Amerikansk kundeidentifikasjon

Hovudside

Det er foreløpig ingen universelt anerkjent digital kundeidentifikasjon i USA.1

National Institute of Standards and Technology (NIST) i det amerikanske handelsdepartementet har utstedt retningslinjer som ofte brukes som en digital identitetsstandard.1

Det amerikanske finansdepartementets finansteknologirapport for 2018 identifiserer to hovedkomponenter av digital identitet:

  • verifisering av identitet, registrering og identitet;
  • autentisering 1

Mange fintech-selskaper kan oppnå rask kundevekst på relativt kort tid ved hjelp av fulldigitaliserte kunderegistreringer.1

Fintech-selskaper bør innhente følgende informasjon før de åpner en konto for en kunde:

  1. Fornavn, Etternavn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Skatteidentifikasjonsnummer
  5. Offentlig utstedt bilde-ID (for enkeltpersoner)
  6. Offentlig utstedt dokument som bekrefter eksistensen av en juridisk enhet (for selskaper)
  7. Bruk komplekse CDD-programmer
  8. Bruk forbedrede due diligence-programmer (for kunder med høyere risiko) 1

Det er for tiden ingen universelt anerkjent digital identitet i USA. National Institute of Standards and Technology ved det amerikanske handelsdepartementet (NIST) har publisert spesifikasjoner for digitale identitetstjenester som kun er obligatoriske for den føderale regjeringen. Disse kravene er frivillige for privat sektor. NIST-retningslinjene gir en standardtilnærming til enhver potensiell føderalt anerkjent digital identitet.1

2018 publiserte det amerikanske finansdepartementet en finansiell teknologirapport som inkluderer to anbefalinger for å skape en nasjonal digital identitet. Rapporten oppfordrer private og offentlige interessenter til å bruke NIST-retningslinjer for å utvikle pålitelige digitale identitetsprodukter og -tjenester.1

Rapporten beskriver digital juridisk identitet som bruk av elektroniske midler for entydig å hevde og autentisere den unike juridiske identiteten til en ekte person og identifiserer to hovedkomponenter i digitale identitetssystemer:

  1. identitetsbekreftelse, registrering og identitetsbekreftelse
  2. autentisering 1

Introduksjon av amerikanske kunder

Fintech i USA

Fintech i andre land

La oss introdusere deg

Finansiell teknologiadvokater i USA

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi jobber for internasjonale små og mellomstore bedrifter, oppstartsbedrifter og telekommunikasjonsselskaper

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, reguleringsrådgivning, investeringstransaksjoner og tvisteløsning.

Fintech-investorer fra USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Vi er et team av erfarne operatører og visjonære som brenner for å jobbe med gründerne på et veldig tidlig stadium.

First Check Ventures

First Check Ventures

Syndikatet vårt er fokusert på å investere i startups i tidlig fase rundt om i verden

Notater
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Setning for fintech-startups

Rask start for $399

Vår løsning uten kode lar deg starte din folkefinansieringsplattform for $399 per måned, med de første to ukene gratis for å bli kjent med plattformen.