no

Markedsgjennomgang

Denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning.

amerikansk kundeidentifikasjon

Det er foreløpig ingen universelt anerkjent digital kundeidentifikasjon i USA.1

National Institute of Standards and Technology (NIST) i det amerikanske handelsdepartementet har utstedt retningslinjer som ofte brukes som en digital identitetsstandard.1

Det amerikanske finansdepartementets finansteknologirapport for 2018 identifiserer to hovedkomponenter av digital identitet:

  • verifisering av identitet, registrering og identitet;
  • autentisering 1

Mange fintech-selskaper kan oppnå rask kundevekst på relativt kort tid ved hjelp av fulldigitaliserte kunderegistreringer.1

Fintech-selskaper bør innhente følgende informasjon før de åpner en konto for en kunde:

  1. Fornavn, Etternavn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Skatteidentifikasjonsnummer
  5. Offentlig utstedt bilde-ID (for enkeltpersoner)
  6. Offentlig utstedt dokument som bekrefter eksistensen av en juridisk enhet (for selskaper)
  7. Bruk komplekse CDD-programmer
  8. Bruk forbedrede due diligence-programmer (for kunder med høyere risiko) 1

Det er for tiden ingen universelt anerkjent digital identitet i USA. National Institute of Standards and Technology ved det amerikanske handelsdepartementet (NIST) har publisert spesifikasjoner for digitale identitetstjenester som kun er obligatoriske for den føderale regjeringen. Disse kravene er frivillige for privat sektor. NIST-retningslinjene gir en standardtilnærming til enhver potensiell føderalt anerkjent digital identitet.1

2018 publiserte det amerikanske finansdepartementet en finansiell teknologirapport som inkluderer to anbefalinger for å skape en nasjonal digital identitet. Rapporten oppfordrer private og offentlige interessenter til å bruke NIST-retningslinjer for å utvikle pålitelige digitale identitetsprodukter og -tjenester.1

Rapporten beskriver digital juridisk identitet som bruk av elektroniske midler for entydig å hevde og autentisere den unike juridiske identiteten til en ekte person og identifiserer to hovedkomponenter i digitale identitetssystemer:

  1. identitetsbekreftelse, registrering og identitetsbekreftelse
  2. autentisering 1

Notater
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa