no

Markedsgjennomgang

Denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning.

Introduksjon av amerikanske kunder

Hovudside

Fulldigitalisert kunderegistrering er en metode der mange fintech-selskaper har klart å oppnå svimlende kundevekst på relativt kort tid.1

Motsetning til EU, hvor fintech-selskaper kan stole på visse regler for digitale registreringer, for eksempel det nye europeiske direktivet mot hvitvasking av penger, krever digital registrering i USA samsvar med kravene til Standard Customer Identification Program (CIP) og Customer Due Diligence (CDD). for å sikre overholdelse av BSA og AML. CIP-kravene inkluderer verifisering av identiteten til klienter, mens CDD-kravene inkluderer identifisering og verifisering av identiteten til de reelle eierne til bedriftskunder.1

Som en del av Comprehensive CIP, må fintech-selskaper som samarbeider med amerikanske finansinstitusjoner for å åpne kundekontoer innhente følgende informasjon før de åpner en konto:

  1. Navn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Identifikasjonsnummer (for eksempel skatteidentifikasjonsnummer)
  5. Offentlig utstedt bilde-ID (for enkeltpersoner)
  6. Offentlig dokument som bekrefter eksistensen av en juridisk enhet (for juridiske enheter) 1

Fintech-selskaper kan også bli pålagt å lage omfattende CDD-programmer samt forbedrede due diligence-programmer for kunder med høyere risiko.1

Kunstig intelligens i finansielle produkter

Fintech i USA

Fintech i andre land

La oss introdusere deg

Finansiell teknologiadvokater i USA

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi jobber for internasjonale små og mellomstore bedrifter, oppstartsbedrifter og telekommunikasjonsselskaper

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, reguleringsrådgivning, investeringstransaksjoner og tvisteløsning.

Fintech-investorer fra USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Vi er et team av erfarne operatører og visjonære som brenner for å jobbe med gründerne på et veldig tidlig stadium.

First Check Ventures

First Check Ventures

Syndikatet vårt er fokusert på å investere i startups i tidlig fase rundt om i verden

Notater
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Setning for fintech-startups

Rask start for $399

Vår løsning uten kode lar deg starte din folkefinansieringsplattform for $399 per måned, med de første to ukene gratis for å bli kjent med plattformen.