no

Markedsgjennomgang

Denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning.

Introduksjon av amerikanske kunder

Fulldigitalisert kunderegistrering er en metode der mange fintech-selskaper har klart å oppnå svimlende kundevekst på relativt kort tid.1

motsetning til EU, hvor fintech-selskaper kan stole på visse regler for digitale registreringer, for eksempel det nye europeiske direktivet mot hvitvasking av penger, krever digital registrering i USA samsvar med kravene til Standard Customer Identification Program (CIP) og Customer Due Diligence (CDD). for å sikre overholdelse av BSA og AML. CIP-kravene inkluderer verifisering av identiteten til klienter, mens CDD-kravene inkluderer identifisering og verifisering av identiteten til de reelle eierne til bedriftskunder.1

Som en del av Comprehensive CIP, må fintech-selskaper som samarbeider med amerikanske finansinstitusjoner for å åpne kundekontoer innhente følgende informasjon før de åpner en konto:

  1. Navn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Identifikasjonsnummer (for eksempel skatteidentifikasjonsnummer)
  5. Offentlig utstedt bilde-ID (for enkeltpersoner)
  6. Offentlig dokument som bekrefter eksistensen av en juridisk enhet (for juridiske enheter) 1

Fintech-selskaper kan også bli pålagt å lage omfattende CDD-programmer samt forbedrede due diligence-programmer for kunder med høyere risiko.1

Kunstig intelligens i finansielle produkter

Fintech i USA

Fintech i andre land

Notater
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa