no

Markedsgjennomgang

Denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning.

Introduksjon av amerikanske kunder

Hovudside

Fulldigitalisert kunderegistrering er en metode der mange fintech-selskaper har klart å oppnå svimlende kundevekst på relativt kort tid.1

Motsetning til EU, hvor fintech-selskaper kan stole på visse regler for digitale registreringer, for eksempel det nye europeiske direktivet mot hvitvasking av penger, krever digital registrering i USA samsvar med kravene til Standard Customer Identification Program (CIP) og Customer Due Diligence (CDD). for å sikre overholdelse av BSA og AML. CIP-kravene inkluderer verifisering av identiteten til klienter, mens CDD-kravene inkluderer identifisering og verifisering av identiteten til de reelle eierne til bedriftskunder.1

Som en del av Comprehensive CIP, må fintech-selskaper som samarbeider med amerikanske finansinstitusjoner for å åpne kundekontoer innhente følgende informasjon før de åpner en konto:

  1. Navn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Identifikasjonsnummer (for eksempel skatteidentifikasjonsnummer)
  5. Offentlig utstedt bilde-ID (for enkeltpersoner)
  6. Offentlig dokument som bekrefter eksistensen av en juridisk enhet (for juridiske enheter) 1

Fintech-selskaper kan også bli pålagt å lage omfattende CDD-programmer samt forbedrede due diligence-programmer for kunder med høyere risiko.1

Kunstig intelligens i finansielle produkter

Fintech i USA

Fintech i andre land

La oss introdusere deg

Finansiell teknologiadvokater i USA

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, reguleringsrådgivning, investeringstransaksjoner og tvisteløsning.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Juridisk støtte for FinTech- og Blockchain-prosjekter

Fintech-investorer fra USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Vi er et team av erfarne operatører og visjonære som brenner for å jobbe med gründerne på et veldig tidlig stadium.

First Check Ventures

First Check Ventures

Syndikatet vårt er fokusert på å investere i startups i tidlig fase rundt om i verden

Notater
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Setning for fintech-startups

Rask start for $399

Vår løsning uten kode lar deg starte din folkefinansieringsplattform for $399 per måned, med de første to ukene gratis for å bli kjent med plattformen.