Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Indie nie mają systemu regulacyjnego mającego na celu uzyskiwanie zagranicznych licencji bezpośrednio z innej jurysdykcji i wykorzystywanie ich w Indiach do świadczenia usług finansowych. Licencjonowane podmioty zagraniczne, które chcą świadczyć podobne usługi regulowane w Indiach, muszą osobno złożyć wniosek o odpowiednie zezwolenie na taką działalność zgodnie z obowiązującym prawem indyjskim. Chociaż w praktyce organizacjom posiadającym ważną licencję w niektórych zagranicznych jurysdykcjach może być łatwiej uzyskać odpowiednie zezwolenie w Indiach. W związku z tym, indyjskie polityki dotyczące bezpośrednich inwestycji zagranicznych w zakresie usług finansowych są ogólnie korzystne, na ogół zezwalając na stosowanie polityki bezpośrednich inwestycji zagranicznych do 100 procent w trybie automatycznym (tj. bez zgody rządu indyjskiego) w przypadku większości usług finansowych. które są regulowane przez RBI i SEBI, a także za działalność pośredników ubezpieczeniowych. Jest to uzależnione od przestrzegania określonych warunków związanych z polityką bezpośrednich inwestycji zagranicznych i przepisami branżowymi.1
Wszelkie ograniczenia dotyczące oferowania usług lub produktów fintech z zagranicy bez fizycznej obecności lub lokalnej licencji w Indiach w dużej mierze zależą od tego, czy i w jakim stopniu takie działania są regulowane w Indiach. Na przykład, zgodnie z obecnymi ramami regulacyjnymi, wiele usług i produktów fintech, takich jak portfele płatnicze, platformy pożyczek peer-to-peer i usługi doradztwa inwestycyjnego, mogą być świadczone wyłącznie przez podmioty prawne zarejestrowane i zarejestrowane w Indiach. Podobnie podmioty zagraniczne oferujące świadczenie usług płatniczych i rozliczeniowych w Indiach muszą uzyskać uprzednią zgodę RBI. Płatności i transakcje transgraniczne w Indiach są ściśle regulowane i tylko osoba upoważniona przez RBI może dokonywać transakcji walutowych lub zagranicznych papierów wartościowych jako autoryzowany dealer, kantor wymiany walut lub jednostka bankowości zagranicznej. W związku z tym jurysdykcja SEBI jest ograniczona do indyjskich rynków papierów wartościowych, a usługi świadczone indyjskim inwestorom w związku z rynkami globalnymi mogą wykraczać poza zakres regulacji SEBI.1
Istotną transgraniczną kwestią dla zagranicznych podmiotów świadczących usługi fintech w Indiach jest wymóg lokalizacji danych finansowych dla różnych usług na serwerach lub sprzęcie zlokalizowanym w Indiach, w tym dostawców systemów płatniczych, pośredników płatności i platform pożyczkowych typu peer-to-peer. W przypadku transgranicznych transakcji płatniczych dane finansowe mogą być tymczasowo przesyłane za granicę w celu przetworzenia transakcji, ale po tym czasie będą musiały zostać usunięte z zagranicznych systemów i przechowywane tylko w Indiach. Wymagania te nieuchronnie ograniczają umieszczanie danych finansowych w chmurze lub na serwerze poza Indiami.1
Firma zagraniczna może być również zobowiązana do przestrzegania niektórych przepisów ustawy o spółkach indyjskich, jeśli ma „miejsce prowadzenia działalności” w Indiach (bezpośrednio lub przez agenta), fizycznie lub elektronicznie i prowadzi jakąkolwiek działalność gospodarczą w Indiach . . Ponadto niedawno zmienione indyjskie przepisy dotyczące ochrony konsumentów, a mianowicie ustawa o ochronie konsumentów z 2019 r. i przepisy dotyczące ochrony konsumentów (handel elektroniczny) z 2020 r., zawierają szczegółowe przepisy dotyczące „handlu elektronicznego”, które szeroko obejmuje zakup lub sprzedaż towarów lub usług. w tym produkty cyfrowe w sieciach cyfrowych lub elektronicznych. Zasady te dotyczą również zagranicznych firm handlu elektronicznego, które nie są zarejestrowane w Indiach, ale „systematycznie” oferują towary lub usługi konsumentom w Indiach, w tym w związku z bankowością, finansami i ubezpieczeniami.1
Rząd Indii opracował niedawno ramy regulacyjne dla ustanowienia Międzynarodowych Centrów Usług Finansowych (IFSC) w Indiach pod jurysdykcją jednego organu regulacyjnego (tj. Urzędu Międzynarodowych Centrów Usług Finansowych (IFSCA)) w celu dostosowania Indii do globalnych centrów finansowych i przyciągnąć zagranicznych inwestorów. IFSC zostały pomyślane jako Specjalne Strefy Ekonomiczne i Centra Finansowe zlokalizowane w Indiach.1
Ostatnio firmy fintech w Indiach zostały poddane kontroli sądowej w sprawie nakazów sądowych i sporów dotyczących interesu publicznego w związku z takimi kwestiami, jak naruszenie wymagań dotyczących autoryzacji, lokalizacja danych i niewłaściwe wykorzystanie danych. Petycje na ogół wzywają do interwencji sądowej w celu zakazania firmom fintech prowadzenia działalności w Indiach bez obecności lokalnej oraz bezpośrednich organów regulacyjnych w celu opracowania bardziej kompleksowych i surowszych ram prawnych dla firm technologicznych i handlu elektronicznego działających w indyjskim sektorze finansowym.1
Udział jako prawnik w funduszach inwestycyjnych venture, przeprowadzanie transakcji typu M&A venture w obszarze IT, wsparcie dla iGamingu oraz aktywów biznesowych
Kompleksowa obsługa prawna przedsiębiorców w zakresie prawa spółek, prawa podatkowego, prawa kryptowalutowego, działalności inwestycyjnej
