Você pode consultar as regras e regulamentos em outras jurisdições.
As fintechs que lidam com crédito ao consumidor e informações ao consumidor podem estar sujeitas ao Fair Credit Reporting Act (FCRA).1
Empréstimos peer-to-peer, empréstimos sociais e empréstimos coletivos tornaram-se alternativas populares aos empréstimos bancários padrão nos Estados Unidos. No entanto, muitas leis de proteção ao consumidor que se aplicam a empréstimos tradicionais também podem se aplicar a empréstimos feitos por meio dessas plataformas de empréstimos de mercado, incluindo a Lei de Verdade em Empréstimos, a Lei de Oportunidades Iguais de Crédito e a Lei de Práticas de Cobrança de Dívidas Justas. Os principais reguladores responsáveis por fazer cumprir essas leis de proteção ao consumidor incluem o CFPB e a Federal Trade Commission.1
Dependendo do modelo de negócios específico, os credores do mercado também podem ser regulamentados pelo Federal Reserve, FDIC e OCC. Além disso, os credores do mercado podem estar sujeitos a leis estaduais de proteção ao consumidor, incluindo leis que proíbem práticas e práticas desonestas, enganosas ou abusivas, e podem estar sujeitos a requisitos de licenciamento estadual para operar como credor, corretor ou cobrador.1
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