Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
Det är nödvändigt att erhålla en banklicens för att ta insättningar tillsammans med utlåning av medel eller rabatterade skuldebrev som ett företag, eller för att bedriva penningöverföring som ett företag.1
För att verksamhetsutövare ska kunna bedriva bankförmedlings- eller förmedlingstjänster som en verksamhet som anförtros av en bank, måste de få tillstånd att bedriva bankförmedlingstjänster. För finansiella mellanhänder trädde lagen i kraft i november 2021.1
Dessutom reglerar andra separata lagar aktieägare (stora aktieägare) som äger mer än en viss procent av sina aktier. Aktieägare som innehar minst 20 % av aktierna i en bank eller ett försäkringsbolag (i vissa fall 15 %) måste erhålla tillstånd i enlighet med banklagen eller försäkringslagen. Dessutom måste aktieägare som innehar 20 procent eller mer av aktierna hos företagare av finansiella instrument (i vissa fall 15 procent eller mer) lämna en anmälan i enlighet med FIEA, och efterlevnaden av huvudaktieägarnas krav kontrolleras också. vid registrering av finansiella instrument för företagare. I händelse av att ett utländskt företag är en aktieägare, kommer auktorisationen av större aktieägare och verifieringen av registreringen av finansiella instrumentföretagare att omfatta en kontroll av om det utländska företagets inflytande kommer att skada trovärdigheten för japanska finansiella tjänsteföretagare och dess finansiella system .1
För att minska den betydande bördan med att erhålla en banklicens tillät PSA, som inrättades 2010, verksamheten att överföra pengar genom att registrera sig som en leverantör av överföringstjänster utan att erhålla en banklicens. Den 31 januari 2022 fanns det 80 företag registrerade som leverantörer av pengaöverföringstjänster i Japan.1
Eftersom banksektorn för närvarande överväger att etablera gemensamma institutioner för att förbättra verksamheten mot penningtvätt och finansiering av terrorismbekämpning (CFT), föreslås licenskrav och bestämmelser för att säkerställa kvaliteten på dessa gemensamma institutioners affärsverksamhet. Gemensamma institutioner kommer att krävas för att säkerställa korrekt ledningssystem, korrekt förvaltning och drift av informationssystem, korrekt hantering av personlig information och implementering av effektiv transaktionsfiltrering och övervakning.1
