Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
För att tillhandahålla ocker- och förmedlingstjänster måste en verksamhet registrera sig som ockerare. Som beskrivs i avsnitt IV krävs även registrering som utlåningsverksamhet för crowdfunding av utlåningstyp (crowd lending eller peer-to-peer utlåning).1
Till skillnad från banker och leverantörer av penningöverföringstjänster är emittenter av förbetalda betalningsinstrument, som ofta används för små uppgörelser, inte föremål för KYC- eller misstänkta transaktionsrapporteringsskyldigheter enligt japanska AML-lagar, eftersom kontanter tillbaka till kunder i allmänhet inte är tillåtna. Det finns inte heller någon övre gräns för antalet förbetalda betalningsinstrument som kan utfärdas till varje användare enligt PSA.1
Bolånet, såsom pantbrev på fabriksfundament (teitouken), är ett juridiskt avtal där en part använder egendom som säkerhet för att få ett lån från en annan part. I förnybar energiprojekt innebär detta ofta att mark och yträttigheter används som säkerhet. För att generera elektricitet använder pantbrevet på fabriksfundament specifikt markrättigheter och energiinfrastruktur som säkerhet, och det blir officiellt efter registrering i den juridiska förvaltningens fastighetsregister.2
Pant är en form av säkerhet där långivaren har rätt att få betalningar från intäkterna från specifika tillgångar som fungerar som säkerhet i händelse av kreditavtal. Detta inkluderar lös egendom, fastigheter och kundfordringar. I projektfinansiering i Japan är det vanligt med säkerhet i form av pant för kundfordringar som tillhör projektägaren. Perfektionering av pant beror på typen av tillgång: för lös egendom måste långivaren faktiskt ha dem i sitt ägo; för fastigheter måste en inteckning vara registrerad på det juridiska kontoret; för kundfordringar innebär detta meddelande eller samtycke från gäldenären eller registrering av panten.2
Ett optionskontrakt för överföring av kontraktsstatus är ett avtal om säkerhet, inom ramen för vilket en part överför sina kontraktsrättigheter till en specifik tredje part genom en optionsöverenskommelse. Det ger mottagaren av optionen rätten att gå vidare med att fullgöra kontraktet under vissa förutsättningar, med samtycke från den ursprungliga kontraktsmotparten. I projektfinansiering i Japan används sådana kontrakt ofta för att säkerställa avtal som ingåtts av projektägare. På liknande sätt krävs samtycke från den ursprungliga kontraktsmotparten med användning av ett bekräftat datum (kakutei hiduke) för att slutföra strukturen för optionskontraktet.2
I projektfinansiering i Japan används ofta cession (jyoto-tanpoken) för att säkerställa lös egendom som tillhör projektägaren, tack vare enkla krav för fullbordan. Till skillnad från pantsättning av lös egendom, där faktisk överlåtelse av äganderätt krävs, kan cession uppnå fullbordan genom konstruktiv överlåtelse av äganderätt. Denna aspekt gör cession till ett praktiskt val för att säkerställa lös egendom. Fullbordan av säkerhetsintressen i lös egendom och fordringar inkluderar olika metoder, såsom överlåtelse av lös egendom eller meddelande och samtycke från tredje part, med möjlighet att registrera cessionen på Legal Bureau för ytterligare skydd.2
Säkerställande av kundfordringar kan antingen fastställas genom pantsättning eller genom överlåtelse av panträtt, formaliserat genom avtal mellan pantsättaren och panthavaren, eller överlåtaren och överlåtaren, utan inledande inblandning av gäldenären. Dock är säkerställandet inte fullständigt fullbordat gentemot gäldenären förrän denne har underrättats eller erkänner skapandet av säkerheten. På liknande sätt fullbordas det inte gentemot tredje part förrän sådan underrättelse eller erkännande officiellt har registrerats eller säkerheten har registrerats hos det juridiska kontoret. Gäldenärens underrättelse har vanligtvis företräde före registreringen hos kontoret för att fullborda säkerheten. Efter att säkerheten har fastställts får panthavaren eller överlåtaren rätt att driva in kundfordringarna, även om pantsättaren eller överlåtaren vanligtvis behåller rätten att driva in tills händelsen av misstanke inträffar. Därefter kan panthavaren eller överlåtaren tvångsinfordra säkerheten genom att underrätta gäldenären och driva in kundfordringarna direkt enligt villkoren i säkerhetsavtalet.2
I Japan kan säkerhet för pengar som finns på bankkonton etableras antingen genom pantsättning eller genom cession i pant, där pantsättning oftast används. Det finns viss diskussion om tillämpligheten av säkerhet, särskilt så kallad "flytande säkerhet", för bankinsättningar som förändras dagligen. Trots detta accepteras dessa avtal vanligtvis på marknaden som giltiga. För att förbättra en sådan säkerhet krävs det att man får meddelande eller samtycke från banken som förvaltar kontot, vilket ofta kräver att en bekräftad datum anges på meddelandet eller samtycket för att det ska anses vara giltigt.2
Säkerhet kan ställas på aktier i företag som kan utfärdas i form av värdepapper beroende på typ av organisation. För kabushiki kaisha (aktiebolag) kan aktier utfärdas i form av värdepapper, och säkerheten för dessa aktier förbättras vanligtvis genom överföring av aktiecertifikat till säkerhetsinnehavaren. Men ofta utfärdas aktier i kabushiki kaisha utan att aktiecertifikat ges ut, så för att förbättra säkerheten krävs registrering i företagets aktiebok. För godo kaisha (begränsat ansvariga bolag) utfärdas inte andelar i form av värdepapper. Förbättring av säkerheten för andelar i godo kaisha kräver skriftligt bekräftelse från företaget samt notariebekräftad datum, liknande processen förbättring av säkerhet för fordringar.2
Vid skapandet av säkerhet med fast egendom (tomt), byggnader, utrustning såsom rörledningar, oavsett deras placering (underjordiska eller ovanjordiska), krävs vanligtvis inte att man erhåller reglerande eller liknande godkännanden, förutom att man får ägarens samtycke om fastigheten är uthyrd. Ytterligare skyldigheter att samordna kan uppstå om det föreskrivs i kontraktsavtal, särskilt med avseende på etablering av säkerhet över tillgångar. Dessutom, om projektet erhåller bidrag från centrala eller regionala regeringar, måste man få godkännande från motsvarande statliga organ för att etablera säkerhet över tillgångar förvärvade med användning av dessa bidrag, i enlighet med lagen om reglering av budgetutförande avseende bidrag.2
