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Marktüberblick

Dieser Artikel ist keine Rechtsberatung.

Ausländische Fintech-Plattformen auf dem saudi-arabischen Markt

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Aktivitäten, die in einer ausländischen Gerichtsbarkeit reguliert oder lizenziert sind, können nicht in der Gerichtsbarkeit von Saudi-Arabien registriert werden. Damit ein ausländisches Unternehmen in Saudi-Arabien tätig werden kann, muss es vorbehaltlich lokaler Lizenzen eine lokale rechtliche Präsenz in Saudi-Arabien haben. Daher muss ein Unternehmen aus einer anderen Gerichtsbarkeit in Saudi-Arabien je nach seinen Aktivitäten eine entsprechende Lizenz von SAMA, CMA oder beiden sowie vom Ministerium für Investitionen (MISA) erhalten.1

Wenn ein ausländisches Unternehmen versucht, in Saudi-Arabien ohne rechtliche Präsenz in Saudi-Arabien tätig zu werden, kann die Überweisung von Geldern von einem lokalen Konto auf ein ausländisches Konto Bedenken für Banken hervorrufen, was zu Ermittlungen gegen das Unternehmen führen kann. Um dies zu vermeiden, muss eine ausländische Organisation über ein lokales Bankkonto verfügen, und die Eröffnung eines lokalen Bankkontos erfordert eine lokale Präsenz.1

Grenzüberschreitende Dienstleistungen oder Produkte können ohne lokale Präsenz nicht angeboten werden. Daher kann eine Fintech-Dienstleistung oder ein Fintech-Produkt in Saudi-Arabien angeboten werden, nachdem das Unternehmen, das die Dienstleistung oder das Produkt anbietet, eine lokale Präsenz aufgebaut hat, entweder durch die Gründung eines neuen Unternehmens und den Erhalt einer MISA-Lizenz oder in einigen Fällen durch die Ernennung eines in Saudi-Arabien zugelassenen Vertreters Saudi-Arabien Arabien. Dienstleistungen oder Produkte in ihrem Namen bereitzustellen.1

Die Vermarktung unterliegt einer besonderen Lizenzierung, unabhängig davon, ob sie von einer lokalen oder ausländischen Organisation durchgeführt wird. Dementsprechend muss ein ausländisches Unternehmen, wenn es ein lokales Unternehmen benennen möchte, um Dienstleistungen zu erhalten, sicherstellen, dass das lokale Unternehmen von MCI zur Durchführung von Marketing- und Werbeaktivitäten lizenziert ist, vorausgesetzt, dass die Werbung den herausgegebenen Banking Consumer Protection Principles entspricht. von SAMA. Der einzige Unterschied zwischen der Nominierung eines lokalen Partners und aktivem Marketing besteht darin, dass die Organisation die Option wählt, einen Partner zu benennen, um Dienstleistungen anzufordern. Dies entlastet die Organisation von der Notwendigkeit, die erforderliche Vertriebslizenz zu erhalten, vorausgesetzt, der lokale Partner ist von den zuständigen Behörden lizenziert. Aufgrund der Bedeutung der Lizenzierungsanforderungen bitten wir ausländische Organisationen im Allgemeinen, eine Due Diligence in Bezug auf die Lizenzierung durchzuführen, bevor sie eine Entscheidung treffen, einen lokalen Partner zu ernennen.1

Erstens muss eine Organisation im Hinblick auf die Devisen- oder Währungskontrolle, damit sie ein Bankkonto in Saudi-Arabien eröffnen kann, ihre legale Präsenz im Land nachweisen, was eine MISA-Lizenz erfordert. Wenn er eine lokale Existenz anstrebt, ist es außerdem notwendig, ein Bankkonto in Saudi-Arabien zu eröffnen.1

Sobald sich eine Organisation erfolgreich in Saudi-Arabien niedergelassen und ein lokales Bankkonto eröffnet hat, ist die Überweisung von in Saudi-Arabien gesammelten Beträgen auf ein Offshore-Konto der Muttergesellschaft zulässig.1

Um zur wirtschaftlichen Diversifizierung zur Unterstützung der Vision-2030-Strategie von Saudi-Arabien beizutragen, hat MISA seine Anforderungen an Ausländer minimiert, um die erforderlichen Lizenzen für die Gründung von Unternehmen in Saudi-Arabien zu erhalten. Damit ausländische Personen Eigentumsrechte in Saudi-Arabien genießen können, müssen sie je nach Aktivität, die sie ausüben möchten, eine MISA-Lizenz erwerben. Es gibt jedoch einige Aktivitäten, die von Ausländern gemäß der MISA-Liste der Aktivitäten, die ausländischen Besuchern verboten sind, nicht durchgeführt werden können. Darüber hinaus können einige Aktivitäten die Erfüllung bestimmter Anforderungen oder die Zusammenarbeit mit einem lokalen Gesellschafter beinhalten. Diese Anforderungen variieren je nach Aktivitäten des zu gründenden Unternehmens in Saudi-Arabien. Eine ausländische Organisation hat vier Möglichkeiten, ihre Aktivitäten in Saudi-Arabien durchzuführen. Es kann:

  • eine Tochtergesellschaft eines bestehenden ausländischen Unternehmens gründen, indem Sie die entsprechende MISA-Lizenz erhalten;
  • ein neues Fintech-Unternehmen mit der MISA-Unternehmerlizenz eröffnen;
  • Lizenzierung eines Fintech-Unternehmens an ein saudisches Startup; oder
  • Ernennung eines Handelsvertreters in Saudi-Arabien. 1

Fintech in Saudi-Arabien

Fintech in anderen Ländern

Anmerkungen
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/saudi-arabia
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