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Die Verordnungen über Zahlungsdienste und Zahlungsdienstleister und die Ausgabe von E-Geld sowie die Mitteilung über Informationssysteme von Zahlungsinstituten und E-Geld-Instituten und Datenaustauschdienste im Bereich der Zahlungsdienstleister wurden im Amtsblatt vom veröffentlicht 1. Dezember 2021. Ab dem Datum des Inkrafttretens wird ein Übergangszeitraum von einem Jahr festgelegt, um alle durch die Verordnung eingeführten neuen Bestimmungen einzuhalten. Die Verordnung hebt die vorherige Verordnung auf, nämlich die Verordnung über Zahlungsdienste und die Ausgabe von E-Geld und Zahlungsinstituten und E-Geld-Instituten, und zielt darauf ab, den Betrieb und die Dienstleistungen von Zahlungsinstituten und E-Geld-Instituten strenger zu regulieren.1
Gemäß der Verordnung über Zahlungsdienste und Dienstleister für die Ausgabe von E-Geld und Zahlungsdiensten wurden die Anforderungen für die Beantragung von Tätigkeitserlaubnissen durch eine zweistufige Bewertung verschärft: eine Informationsermittlungsphase und eine letzte Phase. Der Firmenname eines Unternehmens, das eine Tätigkeitserlaubnis beantragt, muss Sätze enthalten, die darauf hinweisen, dass es sich um ein Zahlungsinstitut oder ein E-Geld-Institut handelt, und die Antragsgebühr für eine Genehmigung für eine Genehmigung ist auf 500.000 TL festgelegt. Darüber hinaus wurde das kollusionsfrei eingezahlte Kapital des Unternehmens auf 5,5 Millionen Lire für Zahlungsinstitute, die ausschließlich Vermittlungsdienste für die Zahlung von Rechnungen erbringen, auf 9 Millionen Lire für andere Zahlungsinstitute und auf 25 Millionen Lira erhöht. Lira für E-Geld-Institute. Darüber hinaus müssen Institutionen gemäß der Verordnung jetzt eine Lizenzgebühr von 1 Million Lira zahlen, wenn sie eine Aktivitätserlaubnis erhalten.1
Zahlungsdienstleister tragen erhebliche Verantwortung und müssen eine CBR-Lizenz erwerben. Darüber hinaus sind Zahlungsdienstleister gemäß türkischem Recht, insbesondere dem Bankgesetz, dem türkischen Handelsgesetzbuch, dem türkischen Strafgesetzbuch und dem Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten, zur Geheimhaltung verpflichtet. Diese Verpflichtung schränkt den Datenaustausch in einer Weise ein, die als wettbewerbsfördernd angesehen werden könnte. Das Gesetz Nr. 7192, das eine Reihe von Änderungen des Gesetzes Nr. 6493 einführt, sieht jedoch vor, dass die CBR befugt ist, Verordnungen zu erlassen, die Zahlungsdienstleister verpflichten können, Daten mit anderen Zahlungsdienstleistern auszutauschen. In diesem Zusammenhang dürfen gemäß der Verordnung über Bankinformationssysteme und elektronische Bankdienstleistungen personenbezogene Finanzdaten von Kunden in Banken mit Zustimmung des Kunden an Dritte, nämlich Drittanbieter, übermittelt werden. In diesem Modell sind Finanzdaten, die Kunden gehören und nicht zwischen Banken geteilt werden, nicht mehr privat für Banken und werden auf Anfrage und mit Zustimmung des Kunden auf einer gemeinsamen Plattform gehostet, wodurch die Daten Fintech-Unternehmen zur Verfügung gestellt werden.1
