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Examen du marché

Cet article n'est pas un avis juridique.

Intégration de clients en Inde

Logiciel de technologie financière

UIDAI a simplifié le processus de conformité Know-your-customer (KYC) en lançant un processus KYC électronique (e-KYC) qui permet aux banques, compagnies d'assurance et autres entités réglementées de connecter numériquement les clients. Au lieu de fournir plusieurs documents pour vérifier les informations démographiques, les clients peuvent désormais utiliser leurs données biométriques via Aadhaar pour compléter le processus KYC. La RBI a également récemment autorisé des entités réglementées telles que les banques et les NBFC à effectuer une diligence raisonnable à l'égard de la clientèle grâce au processus d'identification des clients par vidéo (V-CIP), qui a acquis la même acceptation que l'identification des clients en face à face, afin d'attirer de nouveaux clients. clients. En outre, UIDAI a récemment mis en œuvre des méthodes de vérification d'identité hors ligne Aadhaar, qui peuvent également être utilisées pour compléter le processus KYC pour toute personne. Ces méthodes sont la vérification du code QR, la vérification hors ligne sans papier Aadhaar e-KYC, la vérification e-Aadhaar et la vérification papier hors ligne.1

Les prestataires de services financiers préféraient auparavant utiliser le processus e-KYC, historiquement autorisé uniquement pour les banques, en tant que KYC fondamental, permettant aux clients d'ouvrir des comptes avec une authentification à deux facteurs par téléphone à l'aide d'un mot de passe à usage unique. Cependant, la RBI a récemment autorisé NBFC, les fournisseurs de systèmes de paiement et les participants au système de paiement à authentifier les clients Aadhaar à l'aide de la fonction e-KYC fournie par UIDAI. Ce processus est relativement plus simple que le processus V-CIP pour KYC.1

SEBI a créé l'Agence d'enregistrement KYC (KRA) pour maintenir de manière centralisée les dossiers KYC des investisseurs, où les informations pertinentes sur les investisseurs sont partagées avec tous les revendeurs enregistrés selon les besoins après qu'un investisseur a suivi le processus KYC avec un revendeur enregistré. Cependant, une confirmation personnelle par vidéo est requise. En outre, en élargissant le champ d'activité exclusivement aux intermédiaires, le gouvernement a confié au Registre central des actifs titrisés et des sûretés de l'Inde la responsabilité du Registre central des enregistrements KYC, qui assure l'échange de données entre les entités déclarantes de tous les principaux régulateurs financiers, et a simplifié le processus des transactions financières, similaire à la KRA.1

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Ilya Druzhinin

Ilya Druzhinin

J'ai plus de 22 ans d'expérience dans la pratique juridique, dont la plupart sont accompagnées de projets e-com et fintech

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Remarques
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/india
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