ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Fintech di Amerika Syarikat

Laman utama

Amerika Syarikat mempunyai salah satu rejim kawal selia kewangan yang paling kompleks di dunia.1

Semua aktiviti kewangan dikawal oleh kedua-dua negeri dan kerajaan persekutuan, mewujudkan rangka kerja pengawalseliaan dua peringkat.1

Kini kerajaan persekutuan mengawal selia fintech melalui lima pengawal selia kewangan, serta setiap negeri juga mempunyai pengawal selia kewangan sendiri. Kadangkala peraturan kewangan pengawal selia ini tidak konsisten, diduakan atau bercanggah antara satu sama lain.1

Tidak seperti Kesatuan Eropah, di AS tidak mungkin untuk mendapatkan lesen di satu negeri dan kemudian memberikan lesen itu di negeri lain.1

Syarikat Fintech yang menyediakan perkhidmatan pembayaran:

  • diperlukan untuk mendapatkan lesen pemindahan wang kerajaan daripada FinCEN (Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S.)
  • mesti mematuhi keperluan pelesenan pemindahan wang negeri 1

Biro Perlindungan Kewangan Pengguna (CFPB) ialah satu-satunya agensi persekutuan yang mempunyai kuasa penyeliaan dan kawal selia ke atas syarikat fintech bukan bank. Biro ini bertanggungjawab menyemak pemasaran atau perkhidmatan syarikat fintech, mengambil tindakan penguatkuasaan terhadap pengiklanan yang tidak adil, amalan yang menyinggung perasaan dan aktiviti mengelirukan.1

Pengawal selia persekutuan berikut juga mempunyai peraturan pemasaran mereka sendiri:

  1. Sistem Rizab Persekutuan
  2. Pejabat Pengawal Mata Wang (OCC)
  3. Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan (FDIC)
  4. Pentadbiran Kesatuan Kredit Kebangsaan 1

Untuk mendaftarkan institusi kewangan di AS, terdapat semakan latar belakang jenayah yang ketat, rekod kewangan dan keperluan cap jari untuk pemilik, pemegang saham utama, pengarah dan pengarah eksekutif.1

Crowdfunding di Amerika Syarikat

Fintech di negara lain

Mari kenalkan anda

Peguam Teknologi Kewangan di Amerika Syarikat

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat kawal selia, urus niaga pelaburan dan penyelesaian pertikaian.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Sokongan undang-undang untuk projek FinTech dan Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

Kami bekerja untuk perusahaan kecil dan sederhana antarabangsa, syarikat pemula dan syarikat telekomunikasi

Pelabur Fintech dari Amerika Syarikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah pasukan pengendali berpengalaman dan berwawasan yang bersemangat untuk bekerjasama dengan pengasas pada peringkat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindiket kami tertumpu pada pelaburan dalam permulaan peringkat awal di seluruh dunia

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Alat Tanpa Kod

Buatlah platform pendanaan kolektif anda sekarang

Alat tanpa kod untuk melancarkan platform crowdfunding, peer-to-peer lending, pelaburan kumpulan, pembiayaan P2P, crowdfunding hartanah, sumbangan dan lain-lain dengan cepat.

Buatlah platform <span>pendanaan kolektif</span> anda sekarang