ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Mata wang maya di Amerika Syarikat

Laman utama

Pada 2013, FinCEN mengeluarkan panduan penjelasan yang menjelaskan kedudukannya bahawa BSA terpakai kepada orang yang mencipta, menerima, mengedar, menukar, menerima atau memindahkan mata wang maya.1

FinCEN mengklasifikasikan orang tersebut sebagai penukar atau pentadbir mata wang maya, yang dianggap sebagai pemindahan wang, yang memerlukan pendaftaran sebagai MSB.1

Pemindahan wang diperlukan untuk mematuhi kewajipan BSA yang terpakai kepada MSB, termasuk: pendaftaran dengan FinCEN; membangun, melaksanakan dan mengekalkan program AML dan KYC yang berkesan; penyerahan laporan mengenai aktiviti yang mencurigakan dan laporan mengenai urus niaga pertukaran asing; dan menyimpan beberapa rekod lain.1

Pada 2014, IRS mengeluarkan panduan berkaitan mata wang kripto pertama agensi itu, secara rasmi mentakrifkan mata wang maya sebagai "perwakilan digital nilai yang berfungsi sebagai medium pertukaran, unit akaun dan/atau simpanan nilai."1

Bitcoin ialah mata wang maya boleh tukar kerana ia boleh didagangkan secara digital antara pengguna dan dibeli atau ditukar dengan dolar AS, euro dan mata wang sebenar atau maya lain.1

IRS menganggap mata wang maya sebagai harta dan menggunakan prinsip cukai umum yang terpakai pada urus niaga hartanah untuk transaksi menggunakan mata wang maya.1

Ini bermakna bagi setiap penjualan atau pertukaran mata wang maya, keuntungan atau kerugian modal atas jualan mesti diiktiraf.1

Sejak 2015, CFTC telah melaksanakan kawalan kawal selia ke atas mata wang maya sebagai komoditi di bawah Akta Pertukaran Komoditi yang boleh dibeli di pasaran tunai atau spot atau melalui Tawaran Syiling Permulaan (ICO).1

CFTC menggunakan kuasa amnya untuk memerangi penipuan dan manipulasi mata wang maya di bawah Akta Pertukaran Komoditi.1

Mahkamah persekutuan telah mengekalkan tafsiran CFTC bahawa mata wang maya adalah komoditi dalam bidang kuasa kawal selianya.1

Wyoming dan New York berada di barisan hadapan dalam membangunkan peraturan aset digital yang jelas.1

Negeri New York telah mencipta rejim kawal selia mata wang mayanya sendiri dan memerlukan sesiapa sahaja yang terlibat dalam mana-mana aktiviti berikut untuk mendapatkan lesen khas yang dipanggil BitLicense:

  • Pemindahan mata wang maya
  • Memegang atau mengawal mata wang maya bagi pihak orang lain
  • Membeli dan menjual mata wang maya sebagai perniagaan pelanggan
  • Menjalankan perkhidmatan pertukaran sebagai perniagaan pelanggan
  • Mengawal, mentadbir atau mengeluarkan mata wang maya 1

Aset Digital AS

Fintech di Amerika Syarikat

Fintech di negara lain

Mari kenalkan anda

Peguam Teknologi Kewangan di Amerika Syarikat

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Sokongan undang-undang untuk projek FinTech dan Blockchain

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat kawal selia, urus niaga pelaburan dan penyelesaian pertikaian.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Penyertaan sebagai peguam dalam dana teroka pelaburan, menjalankan tawaran teroka M&A dalam bidang IT, sokongan untuk iGaming dan aset perniagaan

Pelabur Fintech dari Amerika Syarikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah pasukan pengendali berpengalaman dan berwawasan yang bersemangat untuk bekerjasama dengan pengasas pada peringkat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindiket kami tertumpu pada pelaburan dalam permulaan peringkat awal di seluruh dunia

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Cadangan untuk startup dalam bidang fintech

Permulaan pantas pada harga $399

Penyelesaian kami tanpa kod membolehkan anda melancarkan platform crowdfunding anda dengan harga $399 sebulan, dengan tempoh percubaan percuma selama dua minggu untuk mengenali platform tersebut.