ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Perkhidmatan pembayaran di Amerika Syarikat

Laman utama

Pasaran digital untuk barangan dan perkhidmatan tidak dikawal seperti syarikat fintech di AS. Kebanyakan pasaran hanya dikawal berdasarkan produk atau perkhidmatan teras mereka. Contohnya, Uber dan Lyft tertakluk pada peraturan yang sama seperti teksi di banyak bidang kuasa AS.1

Pasaran digital ini secara amnya tidak tertakluk kepada peraturan fintech kerana dana untuk membeli barangan melalui syarikat pembayaran yang berasingan. Sebagai contoh, pembayaran untuk pembelian di eBay secara sejarah telah diproses oleh PayPal - atau pasaran memproses pembayaran tetapi berbuat demikian di bawah pengecualian fintech (seperti "ejen penerima") atau hanya menerima pembayaran kad kredit yang tidak memerlukan lesen fintech di AS .1

Perkhidmatan pembayaran sangat dikawal di AS dan mesti mendaftar sebagai perniagaan perkhidmatan wang dengan FinCEN dan mendapatkan lesen pemindahan wang negeri. Seperti yang dinyatakan di atas, sesetengah fintech tersilap percaya bahawa mendaftar sebagai MSB dengan FinCEN adalah mencukupi untuk beroperasi sebagai perkhidmatan pembayaran di Amerika Syarikat; ini tidak berlaku kerana lesen pemindahan wang negara juga diperlukan.1

Pemproses pembayaran mesti dilesenkan di setiap negeri yang mereka ingin beroperasi kerana Amerika Syarikat pada masa ini tidak mempunyai pilihan timbal balik atau pasport seperti yang dilakukan oleh Eropah. Kekurangan pasport atau timbal balik di Amerika Syarikat amat perlu diberi perhatian kerana mendapatkan semua lesen pemindahan wang kerajaan adalah amat membebankan, selalunya mengambil masa bertahun-tahun dan menelan belanja ratusan ribu dolar.1

Tidak seperti Arahan Perkhidmatan Pembayaran EU yang disemak, tiada undang-undang atau peraturan di Amerika Syarikat yang secara eksplisit memerlukan institusi kewangan berkongsi data pelanggan dengan syarikat fintech.1

Seksyen 1033 Akta Dodd-Frank menghendaki bank dan syarikat kewangan menyediakan data kewangan pelanggan kepada pelanggan dalam bentuk yang boleh digunakan, tiada peraturan yang diisytiharkan menyatakan maksud "bentuk boleh guna" atau mentakrifkan sekatan untuk institusi kewangan yang mengehadkan maklumat yang mereka kongsikan.1

Mata wang kripto di Amerika Syarikat

Fintech di Amerika Syarikat

Fintech di negara lain

Mari kenalkan anda

Peguam Teknologi Kewangan di Amerika Syarikat

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Penyertaan sebagai peguam dalam dana teroka pelaburan, menjalankan tawaran teroka M&A dalam bidang IT, sokongan untuk iGaming dan aset perniagaan

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat kawal selia, urus niaga pelaburan dan penyelesaian pertikaian.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Sokongan undang-undang untuk projek FinTech dan Blockchain

Pelabur Fintech dari Amerika Syarikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah pasukan pengendali berpengalaman dan berwawasan yang bersemangat untuk bekerjasama dengan pengasas pada peringkat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindiket kami tertumpu pada pelaburan dalam permulaan peringkat awal di seluruh dunia

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Cadangan untuk startup dalam bidang fintech

Permulaan pantas pada harga $399

Penyelesaian kami tanpa kod membolehkan anda melancarkan platform crowdfunding anda dengan harga $399 sebulan, dengan tempoh percubaan percuma selama dua minggu untuk mengenali platform tersebut.