ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Pengenalan Pelanggan AS

Pada masa ini tiada pengenalan pelanggan digital yang diiktiraf secara universal di AS.1

Institut Piawaian dan Teknologi Kebangsaan (NIST) Jabatan Perdagangan AS telah mengeluarkan garis panduan yang sering digunakan sebagai piawaian identiti digital.1

Laporan Teknologi Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S. 2018 mengenal pasti dua komponen utama identiti digital:

  • pengesahan identiti, pendaftaran dan identiti;
  • pengesahan 1

Banyak syarikat fintech boleh mencapai pertumbuhan pelanggan yang pesat dalam jangka masa yang agak singkat menggunakan pendaftaran pelanggan yang didigitalkan sepenuhnya.1

Syarikat Fintech harus mendapatkan maklumat berikut sebelum membuka akaun untuk pelanggan:

  1. Nama pertama, Nama keluarga
  2. Tarikh lahir (untuk individu)
  3. Alamat
  4. Nombor pengenalan cukai
  5. ID foto keluaran kerajaan (untuk individu)
  6. Dokumen keluaran kerajaan yang memperakui kewujudan entiti sah (untuk syarikat)
  7. Gunakan program CDD yang kompleks
  8. Gunakan program usaha wajar yang dipertingkatkan (untuk pelanggan berisiko tinggi) 1

Pada masa ini tiada identiti digital yang diiktiraf secara universal di AS. Institut Piawaian dan Teknologi Kebangsaan Jabatan Perdagangan AS (NIST) telah menerbitkan spesifikasi untuk perkhidmatan identiti digital yang diwajibkan hanya untuk kerajaan persekutuan. Keperluan ini adalah sukarela untuk sektor swasta. Garis Panduan NIST menyediakan pendekatan standard kepada mana-mana identiti digital yang diiktiraf secara persekutuan yang berpotensi.1

Pada 2018, Jabatan Perbendaharaan A.S. menerbitkan Laporan Teknologi Kewangan yang merangkumi dua cadangan untuk mencipta identiti digital nasional. Laporan itu menggalakkan pihak berkepentingan sektor swasta dan awam untuk menggunakan garis panduan NIST untuk membangunkan produk dan perkhidmatan identiti digital yang dipercayai.1

Laporan itu menerangkan identiti undang-undang digital sebagai penggunaan cara elektronik untuk menegaskan dan mengesahkan identiti undang-undang unik seseorang sebenar dan mengenal pasti dua komponen utama sistem identiti digital:

  1. pengesahan identiti, pendaftaran dan pengesahan identiti
  2. pengesahan 1

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa