ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Pengenalan Pelanggan AS

Laman utama

Pada masa ini tiada pengenalan pelanggan digital yang diiktiraf secara universal di AS.1

Institut Piawaian dan Teknologi Kebangsaan (NIST) Jabatan Perdagangan AS telah mengeluarkan garis panduan yang sering digunakan sebagai piawaian identiti digital.1

Laporan Teknologi Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S. 2018 mengenal pasti dua komponen utama identiti digital:

  • pengesahan identiti, pendaftaran dan identiti;
  • pengesahan 1

Banyak syarikat fintech boleh mencapai pertumbuhan pelanggan yang pesat dalam jangka masa yang agak singkat menggunakan pendaftaran pelanggan yang didigitalkan sepenuhnya.1

Syarikat Fintech harus mendapatkan maklumat berikut sebelum membuka akaun untuk pelanggan:

  1. Nama pertama, Nama keluarga
  2. Tarikh lahir (untuk individu)
  3. Alamat
  4. Nombor pengenalan cukai
  5. ID foto keluaran kerajaan (untuk individu)
  6. Dokumen keluaran kerajaan yang memperakui kewujudan entiti sah (untuk syarikat)
  7. Gunakan program CDD yang kompleks
  8. Gunakan program usaha wajar yang dipertingkatkan (untuk pelanggan berisiko tinggi) 1

Pada masa ini tiada identiti digital yang diiktiraf secara universal di AS. Institut Piawaian dan Teknologi Kebangsaan Jabatan Perdagangan AS (NIST) telah menerbitkan spesifikasi untuk perkhidmatan identiti digital yang diwajibkan hanya untuk kerajaan persekutuan. Keperluan ini adalah sukarela untuk sektor swasta. Garis Panduan NIST menyediakan pendekatan standard kepada mana-mana identiti digital yang diiktiraf secara persekutuan yang berpotensi.1

Pada 2018, Jabatan Perbendaharaan A.S. menerbitkan Laporan Teknologi Kewangan yang merangkumi dua cadangan untuk mencipta identiti digital nasional. Laporan itu menggalakkan pihak berkepentingan sektor swasta dan awam untuk menggunakan garis panduan NIST untuk membangunkan produk dan perkhidmatan identiti digital yang dipercayai.1

Laporan itu menerangkan identiti undang-undang digital sebagai penggunaan cara elektronik untuk menegaskan dan mengesahkan identiti undang-undang unik seseorang sebenar dan mengenal pasti dua komponen utama sistem identiti digital:

  1. pengesahan identiti, pendaftaran dan pengesahan identiti
  2. pengesahan 1

Penyertaan pelanggan AS

Fintech di Amerika Syarikat

Fintech di negara lain

Mari kenalkan anda

Peguam Teknologi Kewangan di Amerika Syarikat

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Penyertaan sebagai peguam dalam dana teroka pelaburan, menjalankan tawaran teroka M&A dalam bidang IT, sokongan untuk iGaming dan aset perniagaan

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Sokongan undang-undang untuk projek FinTech dan Blockchain

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat kawal selia, urus niaga pelaburan dan penyelesaian pertikaian.

Pelabur Fintech dari Amerika Syarikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah pasukan pengendali berpengalaman dan berwawasan yang bersemangat untuk bekerjasama dengan pengasas pada peringkat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindiket kami tertumpu pada pelaburan dalam permulaan peringkat awal di seluruh dunia

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Cadangan untuk startup dalam bidang fintech

Permulaan pantas pada harga $399

Penyelesaian kami tanpa kod membolehkan anda melancarkan platform crowdfunding anda dengan harga $399 sebulan, dengan tempoh percubaan percuma selama dua minggu untuk mengenali platform tersebut.