ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Penyertaan pelanggan AS

Laman utama

Pendaftaran pelanggan yang didigitalkan sepenuhnya ialah kaedah yang mana banyak syarikat fintech telah dapat mencapai pertumbuhan pelanggan yang mengejutkan dalam jangka masa yang agak singkat.1

Tidak seperti EU, di mana syarikat fintech boleh bergantung pada peraturan pendaftaran digital tertentu, seperti Arahan Anti Pengubahan Wang Haram Eropah yang baharu, pendaftaran digital di AS memerlukan pematuhan dengan keperluan Standard Customer Identification Program (CIP) dan Customer Due Diligence (CDD) untuk memastikan pematuhan BSA dan AML. Keperluan CIP termasuk pengesahan identiti pelanggan, manakala keperluan CDD termasuk pengenalan dan pengesahan identiti pemilik benefisial pelanggan korporat.1

Sebagai sebahagian daripada CIP Komprehensif, syarikat fintech yang bekerjasama dengan institusi kewangan AS untuk membuka akaun pelanggan mesti mendapatkan maklumat berikut sebelum membuka akaun:

  1. Nama
  2. Tarikh lahir (untuk individu)
  3. Alamat
  4. Nombor pengenalan (contohnya, nombor pengenalan cukai)
  5. ID foto keluaran kerajaan (untuk individu)
  6. Dokumen kerajaan yang memperakui kewujudan entiti undang-undang (untuk entiti undang-undang) 1

Syarikat fintech juga mungkin dikehendaki mencipta program CDD yang komprehensif serta program usaha wajar yang dipertingkatkan untuk pelanggan berisiko tinggi.1

Kepintaran buatan dalam produk kewangan

Fintech di Amerika Syarikat

Fintech di negara lain

Mari kenalkan anda

Peguam Teknologi Kewangan di Amerika Syarikat

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat kawal selia, urus niaga pelaburan dan penyelesaian pertikaian.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Sokongan undang-undang untuk projek FinTech dan Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

Kami bekerja untuk perusahaan kecil dan sederhana antarabangsa, syarikat pemula dan syarikat telekomunikasi

Pelabur Fintech dari Amerika Syarikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah pasukan pengendali berpengalaman dan berwawasan yang bersemangat untuk bekerjasama dengan pengasas pada peringkat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindiket kami tertumpu pada pelaburan dalam permulaan peringkat awal di seluruh dunia

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Cadangan untuk startup dalam bidang fintech

Permulaan pantas pada harga $399

Penyelesaian kami tanpa kod membolehkan anda melancarkan platform crowdfunding anda dengan harga $399 sebulan, dengan tempoh percubaan percuma selama dua minggu untuk mengenali platform tersebut.