ms

Tinjauan Pasaran

Artikel ini bukan nasihat undang-undang.

Penyertaan pelanggan AS

Pendaftaran pelanggan yang didigitalkan sepenuhnya ialah kaedah yang mana banyak syarikat fintech telah dapat mencapai pertumbuhan pelanggan yang mengejutkan dalam jangka masa yang agak singkat.1

Tidak seperti EU, di mana syarikat fintech boleh bergantung pada peraturan pendaftaran digital tertentu, seperti Arahan Anti Pengubahan Wang Haram Eropah yang baharu, pendaftaran digital di AS memerlukan pematuhan dengan keperluan Standard Customer Identification Program (CIP) dan Customer Due Diligence (CDD) untuk memastikan pematuhan BSA dan AML. Keperluan CIP termasuk pengesahan identiti pelanggan, manakala keperluan CDD termasuk pengenalan dan pengesahan identiti pemilik benefisial pelanggan korporat.1

Sebagai sebahagian daripada CIP Komprehensif, syarikat fintech yang bekerjasama dengan institusi kewangan AS untuk membuka akaun pelanggan mesti mendapatkan maklumat berikut sebelum membuka akaun:

  1. Nama
  2. Tarikh lahir (untuk individu)
  3. Alamat
  4. Nombor pengenalan (contohnya, nombor pengenalan cukai)
  5. ID foto keluaran kerajaan (untuk individu)
  6. Dokumen kerajaan yang memperakui kewujudan entiti undang-undang (untuk entiti undang-undang) 1

Syarikat fintech juga mungkin dikehendaki mencipta program CDD yang komprehensif serta program usaha wajar yang dipertingkatkan untuk pelanggan berisiko tinggi.1

Nota
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa