Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
ASIC zawarł szereg umów o współpracy z zagranicznymi organami regulacyjnymi, których celem jest głębsze zrozumienie podejścia firm fintech w innych jurysdykcjach w celu lepszego zharmonizowania podejścia do tych przedsiębiorstw w różnych jurysdykcjach. Te umowy transgraniczne ułatwiają polecanie i dzielenie się trendami na rynku fintech, zachęcają do polecania przez firmy fintech oraz dzielą się pomysłami powstałymi w ramach weryfikacji koncepcji i konkursów innowacyjnych. Szereg tych umów ma na celu lepsze zrozumienie podejścia do regulacji spółek fintech w innych jurysdykcjach w celu lepszego zharmonizowania traktowania tych firm w różnych jurysdykcjach.1
Porównywalne zwolnienie regulacyjne. W Australii z reguły zagraniczni dostawcy usług finansowych (FFSP) świadczą usługi finansowe klientom hurtowym, opierając się na zwolnieniu „paszportowym” ASIC z wymogu posiadania AFSL. W marcu 2020 r. Zwolnienie paszportowe zostało zniesione (z zastrzeżeniem 24-miesięcznego okresu przejściowego) i zastąpione nowym systemem, który wymagał od FFSP ubiegania się o zagraniczny AFSL (tj. Zmodyfikowaną formę AFSL). Jednak w 2021 roku rząd Australii ogłosił, że rozważy opcje przywrócenia zmodyfikowanej wersji zwolnienia paszportowego. Po okresie wstępnych konsultacji Ministerstwo Skarbu wydało projekt ustawy (projekt ustawy FFSP), który ma na celu wdrożenie „porównywalnego zwolnienia regulacyjnego”. Opiera się to na poprzednim wyłączeniu paszportowym ze zmodyfikowanymi warunkami i rozszerzoną listą zatwierdzonych jurysdykcji. Okres konsultacji projektu ustawy FFSP zakończył się 12 stycznia 2022 r. i w chwili pisania tego tekstu nie został jeszcze uchwalony.1
Wyjątek dla inwestorów profesjonalnych. Australia ma wyjątek AFSL, który dotyczy FFSP, które świadczą określone usługi finansowe inwestorom profesjonalnym spoza Australii. Projekt ustawy FFSP proponuje wzmocnienie tego zwolnienia poprzez rozszerzenie zakresu usług finansowych na wszystkie usługi finansowe; będzie to jednak podlegać pewnym warunkom dotyczącym fizycznych operacji FFSP. Okres konsultacji projektu ustawy FFSP zakończył się 12 stycznia 2022 r. i w chwili pisania tego tekstu nie został jeszcze uchwalony.1
Ograniczone ułatwienia w zakresie łączności są dostępne dla FFSP, który nie prowadzi działalności w Australii, ale jest uważany za zaangażowanego w usługi finansowe w Australii tylko dlatego, że jego zachowanie nakłania lub ma na celu nakłonienie osoby w Australii do korzystania z jego usług finansowych i świadczy usługi finansowe wyłącznie na rzecz odbiorców hurtowych w Australii. Jednak ASIC ogłosił, że ograniczone ograniczenie łączności zakończy się i wygaśnie 31 marca 2023 r. Projekt ustawy o FFSP nie przewiduje kontynuacji tego ograniczenia.1
Australijska obecność. Zagraniczne firmy, w tym firmy fintech, które chcą uzyskać dostęp do australijskich klientów, muszą zarejestrować się w ASIC, aby prowadzić działalność w Australii. Rejestracja może obejmować ustanowienie obecności lokalnej (tj. zarejestrowanie oddziału) lub zarejestrowanie spółki zależnej w Australii. Ogólnie rzecz biorąc, im wyższy poziom systemu, powtarzalności lub ciągłości związany z działalnością podmiotu w Australii, tym bardziej prawdopodobne jest, że wymagana będzie rejestracja.1
Marketing zagranicznych usług finansowych. Dostawca offshore może generalnie kierować prośby o informacje, oferować i wypuszczać produkty do australijskiego klienta, jeśli klient podejmie pierwsze podejście (nie było żadnego zachowania, które mogłoby nakłonić inwestora lub co można by zrobić, aby mieć taki skutek), a usługa jest świadczone poza Australią. Jeśli podejście niezamówione jest związane z działalnością pożyczkową regulowaną przez National Credit Act, dostawca musi mieć listę ACL niezależnie od podejścia niezamówionego.1
Australia nie ma ograniczeń walutowych ani ograniczeń kontroli walutowej dotyczących przepływu waluty do lub z niej. Istnieją jednak obowiązki sprawozdawcze wobec AUSTRAC. Aby zwalczać uchylanie się od płacenia podatków, pranie brudnych pieniędzy i przestępczość zorganizowaną, AUSTRAC musi otrzymywać raporty o przelewach na kwotę co najmniej 10 000 AUD (lub równowartość w obcej walucie) oraz raporty o podejrzanych transakcjach od podmiotów zgłaszających (np. banków, towarzystw budowlanych i kas oszczędnościowo-kredytowych). O ile nie ma zastosowania wyłączenie, podmioty zgłaszające są również zobowiązane do przedkładania AUSTRAC corocznego raportu zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w którym gromadzone są informacje na temat stosowności ocen ryzyka związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu podmiotu zgłaszającego oraz jego programu zgodności w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.1
