Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Unijne firmy inwestycyjne, instytucje kredytowe i inne przedsiębiorstwa finansowe mogą wydawać lokalne licencje europejskie w Danii, podobnie jak podobne firmy z Europejskiego Obszaru Gospodarczego i krajów trzecich, które złożyły wniosek do DFSA, w zależności od rodzaju oferowanych usług. Świadczenie usług inwestycyjnych w Danii może odbywać się transgranicznie, poprzez oddział lub agenta stowarzyszonego.1
Przedsiębiorstwa unijne uprawnione do prowadzenia działalności w swoim kraju mogą rozpocząć świadczenie usług w Danii, gdy DFSA otrzyma powiadomienie o tym od organów nadzorczych w kraju pochodzenia (paszport).1
Instytucje kredytowe i firmy inwestycyjne z krajów trzecich mogą również ubiegać się o licencję w DFSA na świadczenie usług inwestycyjnych, transgranicznie lub za pośrednictwem oddziału. Obie procedury wymagają oficjalnego wniosku do DFSA i nie podlegają paszportowi UE.1
Ponadto instytucje pieniądza elektronicznego lub unijne instytucje płatnicze mogą świadczyć usługi płatnicze w Danii, oferując transgraniczne usługi płatnicze, otwierając oddział lub za pośrednictwem agenta, po otrzymaniu przez DFSA powiadomienia od odpowiedniego organu nadzorczego w kraju początek.1
Przypadku niektórych czynności finansowych wymagana jest fizyczna obecność. Ustawa o zarządzających alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi itp. stanowi, że zarządzający AFI (ZAFI) musi wyznaczyć powiernika dla każdego zarządzanego przez siebie funduszu. Jeżeli fundusz ma siedzibę w kraju UE, depozytariusz musi mieć siedzibę w tym samym państwie członkowskim co fundusz. To samo dotyczy wyznaczenia depozytariusza dla wszystkich UCITS.2
Niektórych przypadkach koncesja nie jest wymagana, nawet jeśli usługi są objęte koncesjonowaną działalnością. Podejście to dotyczy jednak tylko konkretnej sytuacji i zależy od oceny, czy kontakt między instytucją a klientem lub inwestorem został nawiązany wyłącznie z jego własnej inicjatywy (wniosek odwrotny), czy też faktycznie usługa jest świadczona gdzie indziej. jurysdykcji – co może mieć miejsce na przykład w przypadku depozytów i usług powierniczych lub handlowych.1
Ponieważ prawo duńskie nie zawiera definicji „stosowania wstecznego”, należy zawsze przeprowadzać indywidualną ocenę każdego przypadku. Ponadto podmiot, o którym mowa, ponosi wyłączną odpowiedzialność za udokumentowanie w DFSA, że nie prowadzono żadnych działań marketingowych wobec klientów (na przykład w formie pisemnego oświadczenia inwestora dostarczonego w innej dokumentacji).1
Podsumowując, prawo duńskie nie zezwala przedsiębiorstwom na świadczenie usług finansowych za granicą bez uzyskania odpowiedniej licencji lub lokalnego paszportu licencyjnego w Danii, co często może mieć miejsce, jeśli rejestracja klienta odbywa się wirtualnie i drogą elektroniczną (np. , aplikacja lub interfejs sieciowy). Dlatego niezbędna jest indywidualna ocena konkretnej usługi świadczonej przez firmę fintech, aby ustalić, czy podlega ona reżimowi finansowemu i w jaki sposób klienci lub partnerzy korzystają z tej usługi lub uzyskują do niej dostęp. Jeśli usługa (fintech) wchodzi w zakres, będzie podlegać systemom wymagań licencyjnych z możliwościami transgranicznymi.1
Pracujemy dla międzynarodowych małych i średnich przedsiębiorstw, start-upów i firm telekomunikacyjnych
Udział jako prawnik w funduszach inwestycyjnych venture, przeprowadzanie transakcji typu M&A venture w obszarze IT, wsparcie dla iGamingu oraz aktywów biznesowych
Obsługa prawna projektów FinTech i Blockchain
