Trang chủ

Hiện tại không có nhận dạng khách hàng kỹ thuật số được công nhận rộng rãi ở Hoa Kỳ.¹

Viện Tiêu chuẩn và Công nghệ Quốc gia (NIST) thuộc Bộ Thương mại Hoa Kỳ đã ban hành các hướng dẫn thường được sử dụng làm tiêu chuẩn nhận dạng kỹ thuật số.¹

Báo cáo Công nghệ Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ năm 2018 xác định hai thành phần chính của danh tính kỹ thuật số:

• xác minh danh tính, đăng ký và danh tính;
• xác thực ¹

Nhiều công ty fintech có thể đạt được tốc độ tăng trưởng khách hàng nhanh chóng trong một khoảng thời gian tương đối ngắn bằng cách sử dụng đăng ký khách hàng được số hóa hoàn toàn.¹

Các công ty Fintech nên lấy các thông tin sau trước khi mở tài khoản cho khách hàng:

1. Tên, Họ
2. Ngày sinh (đối với cá nhân)
3. Địa chỉ
4. Mã số thuế
5. Giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp (dành cho cá nhân)
6. Văn bản do chính phủ cấp xác nhận sự tồn tại của một pháp nhân (dành cho các công ty)
7. Sử dụng các chương trình CDD phức tạp
8. Sử dụng các chương trình thẩm định nâng cao (dành cho những khách hàng có rủi ro cao hơn) ¹

Hiện tại không có danh tính kỹ thuật số được công nhận rộng rãi ở Hoa Kỳ. Viện Tiêu chuẩn và Công nghệ Quốc gia của Bộ Thương mại Hoa Kỳ (NIST) đã công bố các thông số kỹ thuật cho các dịch vụ nhận dạng kỹ thuật số chỉ bắt buộc đối với chính phủ liên bang. Các yêu cầu này là tự nguyện đối với khu vực tư nhân. Nguyên tắc NIST cung cấp cách tiếp cận tiêu chuẩn cho bất kỳ danh tính kỹ thuật số tiềm năng được liên bang công nhận.¹

Vào năm 2018, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã xuất bản Báo cáo Công nghệ Tài chính bao gồm hai khuyến nghị để tạo danh tính kỹ thuật số quốc gia. Báo cáo khuyến khích các bên liên quan trong khu vực công và tư nhân sử dụng các hướng dẫn của NIST để phát triển các sản phẩm và dịch vụ nhận dạng kỹ thuật số đáng tin cậy.¹

Báo cáo mô tả danh tính pháp lý kỹ thuật số là việc sử dụng các phương tiện điện tử để khẳng định rõ ràng và xác thực danh tính pháp lý duy nhất của một người thực và xác định hai thành phần chính của hệ thống nhận dạng kỹ thuật số:

1. xác minh danh tính, đăng ký và xác minh danh tính
2. xác thực ¹

Giới thiệu khách hàng Hoa Kỳ

Fintech ở Hoa Kỳ

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa