Trang chủ

Đăng ký khách hàng được số hóa hoàn toàn là một phương pháp mà nhiều công ty fintech đã có thể đạt được mức tăng trưởng khách hàng đáng kinh ngạc trong một khung thời gian tương đối ngắn.¹

Không giống như Liên minh Châu Âu, nơi các công ty fintech có thể dựa vào các quy tắc đăng ký kỹ thuật số nhất định, chẳng hạn như Chỉ thị chống rửa tiền mới của Châu Âu, đăng ký kỹ thuật số ở Hoa Kỳ yêu cầu tuân thủ các yêu cầu của Chương trình Nhận dạng Khách hàng Chuẩn (CIP) và Siêng năng Do Khách hàng (CDD) để đảm bảo tuân thủ BSA và AML. Các yêu cầu của CIP bao gồm xác minh danh tính của khách hàng, trong khi các yêu cầu của CDD bao gồm việc xác định và xác minh danh tính của chủ sở hữu thụ hưởng của khách hàng doanh nghiệp.¹

Là một phần của CIP Toàn diện, các công ty fintech hợp tác với các tổ chức tài chính của Hoa Kỳ để mở tài khoản khách hàng phải lấy các thông tin sau trước khi mở tài khoản:

1. Tên
2. Ngày sinh (đối với cá nhân)
3. Địa chỉ
4. Số nhận dạng (ví dụ: mã số thuế)
5. Giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp (dành cho cá nhân)
6. Văn bản của chính phủ xác nhận sự tồn tại của một pháp nhân (đối với pháp nhân) ¹

Các công ty Fintech cũng có thể được yêu cầu tạo các chương trình CDD toàn diện cũng như các chương trình thẩm định nâng cao cho các khách hàng có rủi ro cao hơn.¹

Trí tuệ nhân tạo trong các sản phẩm tài chính

Fintech ở Hoa Kỳ

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa