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根据公司需要进行的受规管活动的确切性质和范围，提供自动化数字咨询服务可能需要获得证监会牌照才能进行第 1 类（证券交易）和第 4 类（证券咨询）受规管活动。提供资产管理服务的公司通常需要证监会牌照才能进行第 4 类（证券咨询）和第 9 类（资产管理）受规管活动。¹

如果公司要使用技术工具直接在线向客户提供智能投顾，将适用证监会在线指南第 4 章，根据该条，智能投顾必须遵守有关向客户提供足够信息、分析客户、设计开发系统、控制和测试算法、充足的资源和再平衡。¹

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笔记

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong