Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Финтех компаниите могат да продават своите продукти и услуги при същите правила като установените доставчици на финансови услуги. Ограниченията се прилагат по-специално, ако една компания търси средства и се свързва с повече от 20 потенциални инвеститора (виж раздел II.i).1
Колективните инвестиционни схеми, регулирани от КПСШ, са активи, набрани от инвеститори за целите на колективното инвестиране, които се управляват за сметка на инвеститорите, като инвестиционните изисквания на инвеститорите се задоволяват на равни начала. Отворените колективни инвестиционни схеми са организирани съгласно корпоративното или договорното право; затворените схеми се организират само в съответствие със закона за търговските дружества. Не се изисква лиценз за колективна инвестиционна схема под формата на акционерно дружество, ако е регистрирана или ако в нея участват само квалифицирани инвеститори.1
Според швейцарското законодателство груповото финансиране е разрешено и само по себе си не изисква лиценз. Въпреки това, ако груповото финансиране включва „активи, набрани от инвеститори за целите на колективното инвестиране“ и тези активи за групово финансиране се управляват за сметка на инвеститорите (от трета страна), при спазване на разпоредбите за равно третиране, те ще се квалифицират като колективна инвестиционна схема по смисъла на на CISA. В този случай трябва да се спазват съответните изисквания съгласно CISA.1
Crowdlending, известно също като peer-to-peer lending, само по себе си е нерегулирано. Въпреки това, в зависимост от конкретната му структура, той може да бъде предмет на Закона за банките, FIA, AMLA и т.н. Освен това, договорът за потребителски кредит е споразумение, с което кредитор предоставя или обещава да предостави заем (и не повече от 80 000 CHF ) на потребителя под формата на разсрочено плащане, заем или друго подобно финансово споразумение. По принцип CCA ще се прилага за дейности за групово финансиране, ако контрагентът трябва да се квалифицира като потребител. В този случай ще е необходимо да се спазват съответните правила на CCA; например максималният възможен лихвен процент по потребителските кредити в момента е 10%.1
Платформите, предоставящи услуги за групово финансиране и групово заемане, не изискват лиценз, ако средствата на инвеститорите се изпращат директно към проекти (т.е. не чрез платформата). Ако средствата се изпращат през сметки в платформата, това може да стане само без банков лиценз, ако сметката е безлихвена, средствата се съхраняват в сметката за не повече от 60 дни, като клиентът се информира, че платформата не имат лиценз. Платформата ще трябва да се регистрира като финансов посредник в SRO и да спазва задълженията за AML.1
Дори разработчик на проект може да се счита за банка, ако приеме повече от 20 заема и сумата надхвърля 1 милион швейцарски франка.1
Заемите могат да се продават на вторични пазари, предмет на законите за AML. Прехвърлянето на кредит обаче изисква или прехвърляне на договор, или прехвърляне на вземане. Прехвърляне на вземания може да става само в писмена форма; с други думи, със саморъчен (или електронен) подпис на възложителя (за DLT токените важат специални правила).1
Предоставяме правни и организационни услуги за създаване, структуриране и развитие на финтех компании
Участие като адвокат в инвестиционни рискови фондове, провеждане на рискови сделки за M&A в областта на ИТ, поддръжка на iGaming и бизнес активи
