bg

Преглед на пазара

Тази статия не е правен съвет.

Финтех в САЩ

Начална страница

Съединените американски щати имат един от най-сложните финансови регулаторни режими в света.1

Цялата финансова дейност се регулира както от щатите, така и от федералното правителство, създавайки двустепенна регулаторна рамка.1

Сега федералното правителство регулира финтех чрез пет финансови регулатора, плюс всеки щат също има свой собствен финансов регулатор. Понякога финансовите правила на тези регулатори са непоследователни, дублирани или си противоречат.1

За разлика от Европейския съюз, в САЩ не е възможно да получите лиценз в един щат и след това да го предоставите в други държави.1

Финтех компании, предоставящи платежни услуги:

  • трябва да получат лицензи за държавни парични преводи от FinCEN (Мрежа за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите на САЩ)
  • трябва да отговаря на изискванията за лицензиране на държавни парични преводи 1

Бюрото за финансова защита на потребителите (CFPB) е единствената федерална агенция, която има надзорни и регулаторни правомощия върху небанкови fintech компании. Това бюро е длъжно да проверява маркетинга или услугите на финтех компаниите, като предприема действия срещу нелоялна реклама, обидни практики и подвеждащи дейности.1

Следните федерални регулатори също имат свои собствени маркетингови правила:

  1. Система на Федералния резерв
  2. Служба на контролера на валутата (OCC)
  3. Федерална корпорация за гарантиране на депозити (FDIC)
  4. Национална администрация на кредитния съюз 1

За да регистрирате финансова институция в САЩ, има строги проверки на криминално минало, финансови записи и изисквания за пръстови отпечатъци за собственици, основни акционери, директори и изпълнителни директори.1

Краудфандинг в САЩ

Fintech в други страни

Нека ви запознаем

Адвокати по финансови технологии в САЩ

Roman Buzko

Roman Buzko

Регистрация, регулаторни консултации, инвестиционни сделки и разрешаване на спорове.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Правна поддръжка на FinTech и Blockchain проекти

Silvia Calls

Silvia Calls

Работим за международни малки и средни предприятия, стартиращи фирми и телекомуникационни компании

Финтех инвеститори от САЩ

2048 Ventures

2048 Ventures

Ние сме екип от опитни оператори и визионери, запалени да работят с основателите на много ранен етап.

First Check Ventures

First Check Ventures

Нашият синдикат е фокусиран върху инвестирането в стартиращи компании на ранен етап по света

Бележки
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Инструмент No-Code

Създайте своята краудфъндингова платформа сега

Инструмент без кода за бързо стартиране с платформи за краудфъндинг, краудлединг, краудинвеститинг, P2P заеми, краудфъндинг на недвижимост, дарения и други.

Създайте своята краудфъндингова платформа сега