bg

Преглед на пазара

Тази статия не е правен съвет.

Приобщаване на американски клиенти

Начална страница

Напълно дигитализираната регистрация на клиенти е метод, чрез който много финтех компании са успели да постигнат зашеметяващ растеж на клиентите за сравнително кратък период от време.1

За разлика от ЕС, където финтех компаниите могат да разчитат на определени правила за цифрова регистрация, като новата Европейска директива за борба с изпирането на пари, цифровата регистрация в САЩ изисква съответствие със стандартната програма за идентификация на клиенти (CIP) и изискванията за надлежна проверка на клиентите (CDD). за осигуряване на съответствие с BSA и AML. Изискванията за CIP включват проверка на самоличността на клиентите, докато изискванията за CDD включват идентифициране и проверка на самоличността на действителните собственици на корпоративни клиенти.1

Като част от всеобхватния CIP, fintech компаниите, които си партнират с американски финансови институции за откриване на клиентски сметки, трябва да получат следната информация, преди да открият сметка:

  1. Име
  2. Дата на раждане (за физически лица)
  3. Адрес
  4. Идентификационен номер (например данъчен идентификационен номер)
  5. Държавен документ за самоличност със снимка (за физически лица)
  6. Държавен документ, удостоверяващ съществуването на юридическо лице (за юридически лица) 1

Финтех компаниите може също да бъдат задължени да създадат изчерпателни програми за CDD, както и подобрени програми за надлежна проверка за клиенти с по-висок риск.1

Изкуственият интелект във финансовите продукти

Финтех в САЩ

Fintech в други страни

Нека ви запознаем

Адвокати по финансови технологии в САЩ

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Участие като адвокат в инвестиционни рискови фондове, провеждане на рискови сделки за M&A в областта на ИТ, поддръжка на iGaming и бизнес активи

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Правна поддръжка на FinTech и Blockchain проекти

Silvia Calls

Silvia Calls

Работим за международни малки и средни предприятия, стартиращи фирми и телекомуникационни компании

Финтех инвеститори от САЩ

2048 Ventures

2048 Ventures

Ние сме екип от опитни оператори и визионери, запалени да работят с основателите на много ранен етап.

First Check Ventures

First Check Ventures

Нашият синдикат е фокусиран върху инвестирането в стартиращи компании на ранен етап по света

Бележки
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Предложение за стартъпи във финтеха

Бърз старт за $399

Нашето решение без код ви позволява да стартирате собственна краудфъндингова платформа за $399 на месец, като първите две седмици са безплатни за запознаване с платформата.