bg

Преглед на пазара

Тази статия не е правен съвет.

Приобщаване на американски клиенти

Напълно дигитализираната регистрация на клиенти е метод, чрез който много финтех компании са успели да постигнат зашеметяващ растеж на клиентите за сравнително кратък период от време.1

За разлика от ЕС, където финтех компаниите могат да разчитат на определени правила за цифрова регистрация, като новата Европейска директива за борба с изпирането на пари, цифровата регистрация в САЩ изисква съответствие със стандартната програма за идентификация на клиенти (CIP) и изискванията за надлежна проверка на клиентите (CDD). за осигуряване на съответствие с BSA и AML. Изискванията за CIP включват проверка на самоличността на клиентите, докато изискванията за CDD включват идентифициране и проверка на самоличността на действителните собственици на корпоративни клиенти.1

Като част от всеобхватния CIP, fintech компаниите, които си партнират с американски финансови институции за откриване на клиентски сметки, трябва да получат следната информация, преди да открият сметка:

  1. Име
  2. Дата на раждане (за физически лица)
  3. Адрес
  4. Идентификационен номер (например данъчен идентификационен номер)
  5. Държавен документ за самоличност със снимка (за физически лица)
  6. Държавен документ, удостоверяващ съществуването на юридическо лице (за юридически лица) 1

Финтех компаниите може също да бъдат задължени да създадат изчерпателни програми за CDD, както и подобрени програми за надлежна проверка за клиенти с по-висок риск.1

Изкуственият интелект във финансовите продукти

Финтех в САЩ

Fintech в други страни

Бележки
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa