Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Дигиталните пазари за стоки и услуги не са регулирани като финтех компаниите в САЩ. Повечето пазари се регулират само въз основа на техните основни продукти или услуги. Например, Uber и Lyft са обект на същите правила като такситата в много юрисдикции на САЩ.1
Тези дигитални пазари обикновено не са обект на финтех регулация, тъй като средствата за закупуване на стоки преминават през отделна компания за плащане. Например, плащанията за покупки в eBay исторически са били обработвани от PayPal - или пазарите обработват плащания, но го правят при изключение на fintech (като "агент на получателя") или приемат само плащания с кредитни карти, които не изискват fintech лиценз в САЩ .1
Платежните услуги са силно регулирани в САЩ и трябва да се регистрират като бизнес за парични услуги във FinCEN и да получат държавни лицензи за парични преводи. Както бе споменато по-горе, някои финтех компании погрешно вярват, че регистрирането като MSB във FinCEN е достатъчно, за да работите като платежна услуга в Съединените щати; това не е така, тъй като се изискват и държавни лицензи за парични преводи.1
Процесорите за обработка на плащания трябва да бъдат лицензирани във всеки щат, в който възнамеряват да работят, тъй като в момента на Съединените щати липсва реципрочността или опцията за паспортизация, която прави Европа. Липсата на паспортизация или реципрочност в Съединените щати е особено забележителна, тъй като получаването на всички държавни лицензи за парични преводи е изключително обременително, често отнема години и струва стотици хиляди долари.1
За разлика от ревизираната Директива на ЕС за платежни услуги, в Съединените щати няма закон или регламент, който изрично да изисква от финансовите институции да споделят данни за клиентите с финтех компании.1
Раздел 1033 от Закона на Дод-Франк изисква банките и финансовите компании да предоставят финансови данни на клиентите на клиентите в използваема форма, няма обнародвани правила, уточняват какво означава „използваема форма“ или дефинират санкции за финансовите институции, които ограничават информацията, до която споделят.1
Правна поддръжка на FinTech и Blockchain проекти
Работим за международни малки и средни предприятия, стартиращи фирми и телекомуникационни компании
Регистрация, регулаторни консултации, инвестиционни сделки и разрешаване на спорове.
Ние сме екип от опитни оператори и визионери, запалени да работят с основателите на много ранен етап.
Нашият синдикат е фокусиран върху инвестирането в стартиращи компании на ранен етап по света
