bg

Преглед на пазара

Тази статия не е правен съвет.

Идентификация на клиента в САЩ

Начална страница

В момента няма универсално призната цифрова идентификация на клиентите в САЩ.1

Националният институт по стандарти и технологии (NIST) към Министерството на търговията на САЩ издаде насоки, които често се използват като стандарт за цифрова идентичност.1

Докладът за финансовите технологии на Министерството на финансите на САЩ за 2018 г. идентифицира два основни компонента на цифровата идентичност:

  • проверка на самоличност, регистрация и самоличност;
  • удостоверяване 1

Много fintech компании могат да постигнат бърз растеж на клиентите за сравнително кратък период от време, използвайки напълно дигитализирани регистрации на клиенти.1

Финтех компаниите трябва да получат следната информация, преди да открият сметка на клиент:

  1. Име, Фамилия
  2. Дата на раждане (за физически лица)
  3. Адрес
  4. Данъчен идентификационен номер
  5. Държавен документ за самоличност със снимка (за физически лица)
  6. Държавен документ, удостоверяващ съществуването на юридическо лице (за фирми)
  7. Използвайте сложни CDD програми
  8. Използвайте подобрени програми за надлежна проверка (за клиенти с по-висок риск) 1

В момента няма универсално призната цифрова идентичност в САЩ. Националният институт по стандарти и технологии на Министерството на търговията на САЩ (NIST) публикува спецификации за услугите за цифрова идентичност, които са задължителни само за федералното правителство. Тези изисквания са доброволни за частния сектор. Насоките на NIST предоставят стандартен подход към всяка потенциална федерално призната цифрова идентичност.1

През 2018 г. Министерството на финансите на САЩ публикува доклад за финансовите технологии, който включва две препоръки за създаване на национална цифрова идентичност. Докладът насърчава заинтересованите страни от частния и публичния сектор да използват насоките на NIST за разработване на надеждни продукти и услуги за цифрова идентичност.1

Докладът описва цифровата правна идентичност като използването на електронни средства за недвусмислено утвърждаване и удостоверяване на уникалната юридическа идентичност на реално лице и идентифицира два основни компонента на системите за цифрова идентичност:

  1. проверка на самоличността, регистрация и проверка на самоличността
  2. удостоверяване 1

Приобщаване на американски клиенти

Финтех в САЩ

Fintech в други страни

Нека ви запознаем

Адвокати по финансови технологии в САЩ

Roman Buzko

Roman Buzko

Регистрация, регулаторни консултации, инвестиционни сделки и разрешаване на спорове.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Участие като адвокат в инвестиционни рискови фондове, провеждане на рискови сделки за M&A в областта на ИТ, поддръжка на iGaming и бизнес активи

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Правна поддръжка на FinTech и Blockchain проекти

Финтех инвеститори от САЩ

2048 Ventures

2048 Ventures

Ние сме екип от опитни оператори и визионери, запалени да работят с основателите на много ранен етап.

First Check Ventures

First Check Ventures

Нашият синдикат е фокусиран върху инвестирането в стартиращи компании на ранен етап по света

Бележки
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Предложение за стартъпи във финтеха

Бърз старт за $399

Нашето решение без код ви позволява да стартирате собственна краудфъндингова платформа за $399 на месец, като първите две седмици са безплатни за запознаване с платформата.