bg

Преглед на пазара

Тази статия не е правен съвет.

Идентификация на клиента в САЩ

В момента няма универсално призната цифрова идентификация на клиентите в САЩ.1

Националният институт по стандарти и технологии (NIST) към Министерството на търговията на САЩ издаде насоки, които често се използват като стандарт за цифрова идентичност.1

Докладът за финансовите технологии на Министерството на финансите на САЩ за 2018 г. идентифицира два основни компонента на цифровата идентичност:

  • проверка на самоличност, регистрация и самоличност;
  • удостоверяване 1

Много fintech компании могат да постигнат бърз растеж на клиентите за сравнително кратък период от време, използвайки напълно дигитализирани регистрации на клиенти.1

Финтех компаниите трябва да получат следната информация, преди да открият сметка на клиент:

  1. Име, Фамилия
  2. Дата на раждане (за физически лица)
  3. Адрес
  4. Данъчен идентификационен номер
  5. Държавен документ за самоличност със снимка (за физически лица)
  6. Държавен документ, удостоверяващ съществуването на юридическо лице (за фирми)
  7. Използвайте сложни CDD програми
  8. Използвайте подобрени програми за надлежна проверка (за клиенти с по-висок риск) 1

В момента няма универсално призната цифрова идентичност в САЩ. Националният институт по стандарти и технологии на Министерството на търговията на САЩ (NIST) публикува спецификации за услугите за цифрова идентичност, които са задължителни само за федералното правителство. Тези изисквания са доброволни за частния сектор. Насоките на NIST предоставят стандартен подход към всяка потенциална федерално призната цифрова идентичност.1

През 2018 г. Министерството на финансите на САЩ публикува доклад за финансовите технологии, който включва две препоръки за създаване на национална цифрова идентичност. Докладът насърчава заинтересованите страни от частния и публичния сектор да използват насоките на NIST за разработване на надеждни продукти и услуги за цифрова идентичност.1

Докладът описва цифровата правна идентичност като използването на електронни средства за недвусмислено утвърждаване и удостоверяване на уникалната юридическа идентичност на реално лице и идентифицира два основни компонента на системите за цифрова идентичност:

  1. проверка на самоличността, регистрация и проверка на самоличността
  2. удостоверяване 1

Бележки
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa