Sie können sich die Regeln und Vorschriften in anderen Gerichtsbarkeiten ansehen.
Die mexikanischen Regulierungsbehörden haben ein Gesetzgebungsprogramm rund um den Begriff der finanziellen Inklusion und das allgemeine Wachstum der Nutzer von Finanzdienstleistungen entwickelt. Infolgedessen dürfen Finanzdienstleister ein vollständig digitalisiertes Kunden-Onboarding durchführen, sofern der Registrierungsprozess von Banxico oder CNBV oder beiden verifiziert und autorisiert wird. Die vollständig digitalisierte Kundenregistrierung ohne vorherige Genehmigung führte zu strengen Sanktionen von CNBV.1
Für die meisten Finanzinstitute, einschließlich der ITF, sieht die Regulierung verschiedene Anforderungsniveaus vor, die in direktem Zusammenhang mit dem Risiko und dem Niveau der Transaktionen und Aktivitäten eines Kunden stehen. Für Kunden und Transaktionen mit geringem Risiko (manchmal begrenzt auf monatliche oder einmalige Transaktionen mit geringem Risiko) kann die Verbindung aus der Ferne gelöscht und verifiziert werden, und die zu sammelnden Informationen und Dokumentationen werden auf ein Minimum beschränkt. Wenn das Risikoniveau jedoch als alles andere als niedrig eingestuft wird, darf sich der Kunde nur teilweise verbinden, bis die Überprüfung seiner Informationen aussteht, und der Dienstanbieter muss den Kunden darüber informieren, dass er an keinen Transaktionen auf der Plattform teilnehmen kann, bis der Verbindungsprozess abgeschlossen ist abgeschlossen.1
Zusätzlich zu einem vollständig digitalisierten Registrierungsprozess wurden auch die Regeln für Finanzinstitute aktualisiert, um eine vollständig digitalisierte Benutzererfahrung zu bieten, die es Kunden ermöglicht, Transaktionen vollständig über digitale Verkaufsstellen (einschließlich Kreditvergabe) durchzuführen.1
Künstliche Intelligenz in Finanzprodukten
