Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
Det er nødvendig å få banklisens for å ta innskudd sammen med utlån av midler eller rabatt på gjeldsbrev som virksomhet, eller for å drive pengeoverføring som virksomhet.1
For at aktørene skal kunne drive med bankformidlings- eller formidlingstjenester som virksomhet som er betrodd av en bank, må de innhente tillatelse til å drive bankbyråtjenester. For finansielle mellommenn trådte loven i kraft i november 2021.1
Tillegg regulerer andre separate lover aksjonærer (hovedaksjonærer) som eier mer enn en viss prosentandel av aksjene sine. Aksjonærer som eier minst 20 % av aksjene i en bank eller forsikringsselskap (i noen tilfeller 15 %) må innhente tillatelse i henhold til bankloven eller forsikringsloven. I tillegg må aksjonærer som eier 20 prosent eller mer av aksjene til forretningsoperatører av finansielle instrumenter (i noen tilfeller 15 prosent eller mer) sende inn en melding i samsvar med FIEA, og det kontrolleres også at kravene til hovedaksjonærene overholdes. ved registrering av finansielle instrumenter til næringsdrivende. I tilfelle et utenlandsk selskap er en aksjonær, vil autorisasjonen av hovedaksjonærene og verifiseringen av registreringen av finansielle instrumentforretningsoperatører omfatte å kontrollere om påvirkningen fra det utenlandske selskapet vil skade troverdigheten til japanske finanstjenesteoperatører og dets finansielle system .1
For å redusere den betydelige byrden med å få banklisens, tillot Ptil, etablert i 2010, virksomheten med å overføre midler ved å registrere seg som leverandør av pengeoverføringstjenester uten å få banklisens. Per 31. januar 2022 var det 80 virksomheter registrert som leverandører av pengeoverføringstjenester i Japan.1
Ettersom banknæringen for tiden vurderer å etablere felles institusjoner for å forbedre operasjoner mot hvitvasking av penger og finansiering av bekjempelse av terrorisme (CFT), foreslås det foreslått lisenskrav og forskrifter for å sikre kvaliteten på forretningsdriften til disse fellesinstitusjonene. Felles institusjoner vil bli pålagt å sikre forsvarlige styringssystemer, forsvarlig styring og drift av informasjonssystemer, forsvarlig håndtering av personopplysninger og implementering av effektiv transaksjonsfiltrering og overvåking.1
