Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Регулаторната рамка, приложима за финтех компаниите, включва банкиране, финансови услуги, потребителски кредити, защита на потребителите, данни и поверителност, плащания и регулиране срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма. Регулаторните задължения обикновено включват изисквания за лицензиране и регистрация, изисквания за поведение и изисквания за разкриване.1
Няма специален лиценз за финтех; все пак има няколко изключения, които може да са подходящи за използване от финтех компания за тестване на предложение за финтех продукт или услуга. Например ASIC предлага на отговарящите на условията доставчици подобрена регулаторна пясъчна среда, която е 24-месечно условно освобождаване от изискването за притежаване на австралийски лиценз за финансови услуги (AFSL) за тестване на финансови услуги и продукти на австралийския пазар, както и Център за иновации, който предлага на кандидатите 12 месеца неофициални ръководства за лицензиране и регулиране.1
Всяко лице, което се занимава с „банков бизнес“, като приемане на депозити или даване на пари на заем, или предоставяне на закупени средства за плащане, трябва да бъде лицензирано от оторизирана депозитна институция (ADI). Австралийският орган за пруденциално регулиране (APRA) отговаря за процеса на разрешаване и лицензиране на ADI (както и за текущия пруденциален надзор). През 2018 г. APRA пусна ограничена ADI рамка, която е предназначена да помогне на нови бизнеси, желаещи да навлязат в банковата индустрия. При този режим организациите могат да извършват ограничен набор от бизнес дейности в продължение на две години, докато изграждат своите способности и ресурси. След това време те трябва или да надстроят до пълен ADI лиценз и да работят без ограничения, или да напуснат индустрията.1
Всяко юридическо лице, което се занимава с банкови дейности (включително определени притежатели на платежни средства със съхранена стойност (PPF)), също трябва да бъде упълномощено като ADI.1
