Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
ASIC е сключила редица споразумения за сътрудничество с чуждестранни регулатори, които имат за цел да придобият по-задълбочено разбиране на подхода на финтех компаниите в други юрисдикции в опит да хармонизират по-добре подхода към тези предприятия в различни юрисдикции. Тези трансгранични споразумения улесняват препращането и споделянето на пазарни тенденции във финтех, насърчават препоръчаните от финтех компании компании и споделят идеи, генерирани от доказателство за концепции и състезания за иновации. Редица от тези споразумения са насочени към по-нататъшно разбиране на подхода за регулиране на финтех компаниите в други юрисдикции, за да се хармонизира по-добре третирането на тези компании в различни юрисдикции.1
Сравнимо регулаторно освобождаване. В Австралия по правило чуждестранните доставчици на финансови услуги (FFSP) предоставят финансови услуги на клиенти на едро, разчитайки на освобождаването на ASIC „паспорт“ от изискването за притежаване на AFSL. През март 2020 г. освобождаването от паспорт беше премахнато (при спазване на 24-месечен преходен период) и заменено с нов режим, който изискваше FFSP да кандидатства за чуждестранен AFSL (т.е. модифицирана форма на AFSL). През 2021 г. обаче австралийското правителство обяви, че ще обмисли варианти за възстановяване на модифицирана версия на освобождаването от паспорт. След период на първоначални консултации Министерството на финансите пусна проект на закон (проект на закон за FFSP), който се стреми да приложи „сравнимо регулаторно изключение“. Това се основава на предишно освобождаване от паспорт с модифицирани условия и разширен списък с одобрени юрисдикции. Периодът на консултации за законопроекта за FFSP приключи на 12 януари 2022 г. и към момента на писане все още не е приет като закон.1
Освобождаване за професионални инвеститори. Австралия има изключение от AFSL, което се прилага за FFSP, които предоставят определени финансови услуги на професионални инвеститори извън Австралия. Законопроектът за FFSP предлага да се засили това освобождаване чрез разширяване на обхвата на финансовите услуги до всички финансови услуги; това обаче ще зависи от определени условия по отношение на физическите операции на FFSP. Периодът на консултации за законопроекта за FFSP приключи на 12 януари 2022 г. и към момента на писане все още не е приет като закон.1
Ограничено улесняване на свързаността е достъпно за FFSP, който не извършва бизнес в Австралия, но се счита, че се занимава с финансови услуги в Австралия само защото поведението му подтиква или възнамерява да подтикне лице в Австралия да използва неговите финансови услуги и предоставя финансови услуги само на клиенти на едро в Австралия. Въпреки това ASIC обяви, че ограниченото ограничение за свързаност ще приключи и ще изтече на 31 март 2023 г. Законопроектът за FFSP не предлага продължаване на това ограничение.1
Австралийско присъствие. Чуждестранни компании, включително финтех компании, които желаят да получат достъп до австралийски клиенти, трябва да се регистрират в ASIC, за да извършват бизнес в Австралия. Регистрацията може да включва установяване на местно присъствие (т.е. регистриране на клон) или регистриране на дъщерно дружество в Австралия. Като цяло, колкото по-високо е нивото на система, повторяемост или непрекъснатост, свързани с бизнеса на дадено предприятие в Австралия, толкова по-вероятно е да се изисква регистрация.1
Маркетинг на чуждестранни финансови услуги. Офшорен доставчик обикновено може да отправя искания за информация, да предлага и пуска продукти на австралийски клиент, ако клиентът направи първия подход (нямаше поведение, което да подтикне инвеститора, или какво може да се направи, за да има такъв ефект) и услугата е предоставени поради извън Австралия. Ако Непоисканият подход е свързан с дейности по кредитиране, регулирани от Националния закон за кредитирането, доставчикът трябва да има ACL независимо от Непоискания подход.1
Австралия няма валутни ограничения или ограничения за валутен контрол върху потока на валута в или от нея. Съществуват обаче задължения за докладване към AUSTRAC. За да се бори с укриването на данъци, прането на пари и организираната престъпност, AUSTRAC трябва да получава доклади за преводи на стойност 10 000 австралийски долара или повече (или еквивалент в чуждестранна валута) и доклади за подозрителни транзакции от деклариращи субекти (напр. банки, строителни дружества и кредитни съюзи). Освен ако не се прилага изключение, от докладващите се субекти също се изисква да представят годишен доклад за съответствие с AML/CTF на AUSTRAC, който събира информация относно целесъобразността на оценките на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма на докладващия субект и неговата програма за съответствие с AML/CTF.1
