Sie können sich die Regeln und Vorschriften in anderen Gerichtsbarkeiten ansehen.
ASIC hat eine Reihe von Kooperationsvereinbarungen mit ausländischen Regulierungsbehörden abgeschlossen, die darauf abzielen, ein tieferes Verständnis des Ansatzes von Fintech-Unternehmen in anderen Rechtsordnungen zu erlangen, um den Ansatz für diese Unternehmen in verschiedenen Rechtsordnungen besser zu harmonisieren. Diese grenzüberschreitenden Vereinbarungen erleichtern die Empfehlung und den Austausch von Fintech-Markttrends, ermutigen Fintech-Unternehmen zu Empfehlungen und teilen Ideen, die aus Proof-of-Concepts und Innovationswettbewerben hervorgegangen sind. Eine Reihe dieser Vereinbarungen zielen darauf ab, den Ansatz zur Regulierung von Fintech-Unternehmen in anderen Rechtsordnungen besser zu verstehen, um die Behandlung dieser Unternehmen in verschiedenen Rechtsordnungen besser zu harmonisieren.1
Vergleichbare behördliche Befreiung. In Australien erbringen ausländische Finanzdienstleister (FFSP) in der Regel Finanzdienstleistungen für Großhandelskunden und verlassen sich dabei auf die ASIC-„Passport“-Befreiung von der Anforderung, einen AFSL zu haben. Im März 2020 wurde die Passbefreiung aufgehoben (vorbehaltlich einer 24-monatigen Übergangsfrist) und durch eine neue Regelung ersetzt, die von der FFSP verlangte, eine ausländische AFSL (d. h. eine modifizierte Form der AFSL) zu beantragen. Im Jahr 2021 kündigte die australische Regierung jedoch an, Optionen zur Wiedereinführung einer modifizierten Version der Passbefreiung zu prüfen. Nach einer Phase der ersten Konsultation veröffentlichte das Finanzministerium einen Gesetzentwurf (FFSP-Gesetzentwurf), der die Umsetzung einer „vergleichbaren regulatorischen Ausnahme“ anstrebt. Dies basiert auf einer früheren Reisepassbefreiung mit geänderten Bedingungen und einer erweiterten Liste zugelassener Gerichtsbarkeiten. Die Vernehmlassungsfrist für den FFSP-Gesetzesentwurf endete am 12. Januar 2022 und ist zum Redaktionszeitpunkt noch nicht in Kraft getreten.1
Befreiung für professionelle Anleger. Australien hat eine AFSL-Ausnahme, die für FFSPs gilt, die bestimmte Finanzdienstleistungen für professionelle Anleger von außerhalb Australiens anbieten. Der FFSP-Gesetzesentwurf schlägt vor, diese Ausnahme zu stärken, indem der Geltungsbereich von Finanzdienstleistungen auf alle Finanzdienstleistungen ausgedehnt wird; Dies unterliegt jedoch bestimmten Bedingungen in Bezug auf den physischen Betrieb des FFSP. Die Vernehmlassungsfrist für den FFSP-Gesetzesentwurf endete am 12. Januar 2022 und ist zum Redaktionszeitpunkt noch nicht in Kraft getreten.1
Begrenzte Konnektivitätserleichterungen stehen einem FFSP zur Verfügung, der in Australien keine Geschäfte tätigt, aber nur deshalb als in Australien in Finanzdienstleistungen tätig erachtet wird, weil sein Verhalten eine Person in Australien dazu veranlasst oder beabsichtigt, seine Finanzdienstleistungen zu nutzen, und nur Finanzdienstleistungen erbringt Großhandelskunden in Australien. ASIC hat jedoch angekündigt, dass die eingeschränkte Konnektivitätsbeschränkung endet und am 31. März 2023 ausläuft. Der FFSP-Gesetzentwurf schlägt nicht vor, diese Beschränkung beizubehalten.1
Australische Präsenz. Ausländische Unternehmen, einschließlich Fintech-Unternehmen, die Zugang zu australischen Kunden wünschen, müssen sich bei ASIC registrieren, um Geschäfte in Australien tätigen zu können. Die Registrierung kann entweder die Einrichtung einer lokalen Präsenz (d. h. die Registrierung einer Zweigniederlassung) oder die Registrierung einer Tochtergesellschaft in Australien beinhalten. Im Allgemeinen gilt: Je höher der Grad an System, Wiederholung oder Kontinuität im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit einer juristischen Person in Australien ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass eine Registrierung erforderlich ist.1
Vermarktung ausländischer Finanzdienstleistungen. Ein Offshore-Lieferant kann im Allgemeinen Informationsanfragen richten, Produkte anbieten und einem australischen Kunden freigeben, wenn der Kunde den ersten Kontakt herstellt (es gab kein Verhalten, das den Investor veranlasst hätte, oder was getan werden könnte, um eine solche Wirkung zu erzielen) und die Dienstleistung ist bereitgestellt aufgrund außerhalb Australiens. Wenn der unaufgeforderte Ansatz im Zusammenhang mit Kreditvergabeaktivitäten steht, die durch das National Credit Act geregelt sind, muss der Lieferant unabhängig vom unaufgeforderten Ansatz über eine ACL verfügen.1
Australien hat keine Währungsbeschränkungen oder Währungskontrollbeschränkungen für den Geldfluss in oder aus Australien. Es bestehen jedoch Meldepflichten gegenüber AUSTRAC. Zur Bekämpfung von Steuerhinterziehung, Geldwäsche und organisierter Kriminalität muss AUSTRAC Überweisungsmeldungen von 10.000 AUD oder mehr (oder dem Gegenwert in Fremdwährung) und verdächtige Transaktionsmeldungen von meldenden Stellen (z. B. Banken, Bausparkassen und Kreditgenossenschaften) erhalten. Sofern keine Ausnahme gilt, müssen meldende Stellen auch einen jährlichen AML/CTF-Compliance-Bericht an AUSTRAC übermitteln, der Informationen über die Angemessenheit der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Risikobewertungen der meldenden Stelle und ihres AML/CTF-Compliance-Programms sammelt.1
