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Marktüberblick

Dieser Artikel ist keine Rechtsberatung.

Kundenidentifikation in Australien

Software für Finanztechnologie

Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen unterliegen Verpflichtungen gemäß dem Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetz von 2006 (AML/CTF-Gesetz) und dem Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsverordnungsinstrument von 2007 (Nr. 1) (Gesetz AML/CTF-Regeln). Die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) gelten für Organisationen, die „spezialisierte Dienstleistungen“ mit Verbindungen in Australien anbieten. Das AML/CTF-Gesetz gilt im Allgemeinen für alle Unternehmen, die in Australien Finanzdienstleistungen, Geldüberweisungen oder Kreditvergabe (Verbraucher- oder Geschäftsaktivitäten) betreiben. Im Jahr 2018 wurde das AML/CTF-Gesetz geändert, um Organisationen zu übernehmen, die digitale Währungsumtauschdienste anbieten. Zu den Pflichten gehören die Registrierung (und in einigen Fällen die Registrierung) bei AUSTRAC, die Durchführung einer Kunden-Due-Diligence-Prüfung vor der Erbringung zugewiesener Dienstleistungen sowie die Annahme und Aufrechterhaltung eines AML/CTF-Programms.1

In Australien gibt es keine allgemein anerkannte digitale Identität.1

Die Digital Transformation Agency der australischen Bundesregierung baut das australische digitale Identitätssystem auf. Das System wird die Notwendigkeit mehrerer Anmeldungen für eine Reihe von Regierungsdiensten ersetzen und Richtlinien und Prozesse bereitstellen, um das System und die Technologie, die es zum Laufen bringt, zu verwalten. Die national umfassende digitale Identitätstechnologie namens „GovPass“ ist in vier Komponenten unterteilt: Trusted Digital Identity Framework (TDIF), Exchange Gateway, digitale Identitätsdienste und Dienstanbieter. TDIF betreibt die GovPass-Plattform und ermöglicht es den Menschen, ihren Identitätsanbieter zu wählen und auf eine Reihe von Regierungsdiensten zuzugreifen, mit der Möglichkeit einer zukünftigen Integration mit dem privaten Sektor.1

Die digitale GovPass-Identität wird derzeit nur für eine begrenzte Anzahl von Regierungsdiensten verwendet. Es wird jedoch daran gearbeitet, eine neue Version der myGov-Plattform zu entwickeln, die zunächst neben der bestehenden Plattform arbeiten und diese schließlich ersetzen wird. Die Regierung schlägt derzeit auch vor, das TDIF zu erweitern, um australischen Unternehmen, die eine ID erhalten haben, den Zugang zu ermöglichen.1

Onboarding von Kunden in Australien

Fintech in Australien

Fintech in anderen Ländern

Anmerkungen
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia
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