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Zahlungsdienste können von Nichtbanken erbracht werden: entweder einem E-Geld-Institut oder einem Zahlungsinstitut gemäß Abschnitt 9 des dänischen Zahlungsverkehrsgesetzes. Diese Institutionen müssen bei der DFSA eine spezifische Lizenz beantragen, entweder eine Volllizenz oder eine eingeschränkte Lizenz, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden. Die Dokumentations- und Umfangsanforderungen für die eingeschränkte Lizenz sind weniger streng und das Verfahren zur Erlangung dieser Lizenz gilt als entsprechend schneller. Die DFSA hat ab dem Datum des Eingangs eines vollständigen Antrags (dh eines Antrags, der alle erforderlichen Informationen und Anhänge enthält, die die DFSA zur Bearbeitung des Antrags benötigt) drei Monate Zeit, um einen Antrag zu bearbeiten. Im Zusammenhang mit der Bewerbung fallen keine Anfangsgebühren an die DFSA an. Sobald die Lizenz erteilt wurde, unterliegt der Zahlungsdienstleister jedoch einer jährlichen Gebührenanpassung.¹

Wenn das Unternehmen nur Gelder zwischen Parteien überweist, muss der Dienstleister höchstwahrscheinlich eine Lizenz als Zahlungsinstitut beantragen. Das Vorhandensein einer Lizenz für die Erbringung von Zahlungsdiensten ermöglicht es Ihnen, Vermittlungstätigkeiten im Zusammenhang mit Abrechnungen zwischen den beiden Parteien durchzuführen; beispielsweise durch Übertragung von: (1) dem anfänglichen Darlehen des Investors an den Projekteigentümer; (2) Zinsen; oder (3) Zahlungen. Eine Geldüberweisung kann auf verschiedene Weise eingeleitet werden, wobei die jeweilige Art und Weise, in der die Dienstleistung erbracht wird, entscheidend dafür ist, welche Genehmigung gemäß dem Zahlungsverkehrsgesetz erforderlich ist.¹

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Anmerkungen

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/denmark