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Um Einlagen zusammen mit der Kreditgewährung oder Diskontierung von Schuldscheinen als Unternehmen entgegenzunehmen oder Geldtransfergeschäfte als Unternehmen zu betreiben, ist die Erlangung einer Banklizenz erforderlich.1
Damit Betreiber als von einer Bank beauftragtes Geschäft Bankvermittlungs- oder -vermittlungsdienste erbringen können, müssen sie eine Genehmigung zur Erbringung von Bankvermittlungsdiensten einholen. Für Finanzintermediäre trat das Gesetz im November 2021 in Kraft.1
Darüber hinaus gelten andere separate Gesetze für Aktionäre (Großaktionäre), die mehr als einen bestimmten Prozentsatz ihrer Aktien besitzen. Aktionäre, die mindestens 20 % der Aktien einer Bank oder Versicherungsgesellschaft (in einigen Fällen 15 %) halten, müssen eine Erlaubnis nach dem Bankengesetz oder dem Versicherungsgesetz einholen. Zudem müssen Aktionäre, die 20 Prozent oder mehr der Anteile an Unternehmern von Finanzinstrumenten (teilweise 15 Prozent oder mehr) halten, eine Meldung gemäss FIEA einreichen, zudem wird die Einhaltung der Anforderungen der Hauptaktionäre geprüft. bei der Registrierung von Finanzinstrumenten von Unternehmern. Für den Fall, dass ein ausländisches Unternehmen Anteilseigner ist, umfasst die Autorisierung von Großaktionären und die Überprüfung der Registrierung von Betreibern von Finanzinstrumenten die Prüfung, ob der Einfluss des ausländischen Unternehmens die Glaubwürdigkeit japanischer Finanzdienstleistungsunternehmen und seines Finanzsystems beeinträchtigen wird .1
Um den erheblichen Aufwand für die Erlangung einer Banklizenz zu verringern, erlaubte die 2010 gegründete PSA das Geschäft des Geldtransfers, indem sie sich als Anbieter von Geldtransferdiensten registrieren ließ, ohne eine Banklizenz zu erhalten. Zum 31. Januar 2022 waren in Japan 80 Unternehmen als Anbieter von Geldtransferdiensten registriert.1
Da die Bankenbranche derzeit erwägt, gemeinsame Institutionen zu gründen, um die Operationen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu verbessern, werden Genehmigungsanforderungen und Vorschriften vorgeschlagen, um die Qualität der Geschäftstätigkeit dieser gemeinsamen Institutionen sicherzustellen. Gemeinsame Institutionen müssen ordnungsgemäße Verwaltungssysteme, ordnungsgemäße Verwaltung und ordnungsgemäßen Betrieb von Informationssystemen, ordnungsgemäßen Umgang mit personenbezogenen Daten und die Implementierung einer wirksamen Transaktionsfilterung und -überwachung sicherstellen.1
