Sie können sich die Regeln und Vorschriften in anderen Gerichtsbarkeiten ansehen.
Um Wucher- und Vermittlungsleistungen erbringen zu können, muss sich ein Unternehmen als Wucherer registrieren lassen. Wie in Abschnitt IV beschrieben, ist auch für das kreditgebende Crowdfunding (Crowd-Lending oder Peer-to-Peer-Lending) eine Registrierung als Kreditgeschäft erforderlich.1
Im Gegensatz zu Banken und Geldtransferdienstleistern unterliegen Aussteller von Prepaid-Zahlungsinstrumenten, die häufig für kleine Abrechnungen verwendet werden, keinen KYC- oder Meldepflichten für verdächtige Transaktionen gemäß den japanischen AML-Gesetzen, da Cashback an Kunden im Allgemeinen nicht erlaubt ist. Es gibt auch keine Obergrenze für die Anzahl der Prepaid-Zahlungsinstrumente, die im Rahmen des PSA an jeden Benutzer ausgegeben werden können.1
Hypothek, wie beispielsweise eine Hypothek auf das Fundament einer Fabrik (Teitouken), ist eine rechtliche Vereinbarung, bei der eine Partei Vermögenswerte als Sicherheit für einen Kredit von einer anderen Partei verwendet. In erneuerbaren Energieprojekten beinhaltet dies oft die Verwendung von Land und Oberflächenrechten als Sicherheit. Für die Stromerzeugung verwendet die Hypothek auf das Fundament einer Fabrik speziell Grundstücksrechte und Energieanlagen als Sicherheit und wird nach der Registrierung im Grundbuchamt des Rechtsträgers offiziell.2
Die Sicherheit ist eine Form der Absicherung, bei der der Gläubiger im Falle eines Kreditausfalls das Recht hat, Zahlungen aus dem Erlös aus bestimmten Vermögenswerten zu erhalten, die als Sicherheit dienen, einschließlich beweglicher Vermögenswerte, Immobilien und Forderungen. In Japan ist die Sicherung von Forderungen, die dem Projektinhaber gehören, im Projektfinanzierungsbereich weit verbreitet. Die Perfektionierung der Sicherheit hängt von der Art des Vermögenswerts ab: Für bewegliche Vermögenswerte muss der Gläubiger sie tatsächlich in seinem Besitz haben; für Immobilien muss die Hypothek im Rechtsbüro registriert sein; für Forderungen umfasst dies die Benachrichtigung oder Zustimmung des Schuldners oder die Registrierung der Sicherheit.2
Ein Optionsvertrag zur Übertragung des Vertragsstatus ist ein Sicherungsvertrag, bei dem eine Partei ihre Vertragsrechte an eine bestimmte dritte Partei im Rahmen einer Optionsvereinbarung überträgt. Dies gibt dem Optionsinhaber das Recht, unter bestimmten Bedingungen mit Zustimmung der ursprünglichen Vertragspartei den Vertrag zu erfüllen. Im Projektfinanzierungsbereich in Japan werden solche Verträge häufig verwendet, um Vereinbarungen abzusichern, die von Projektinhabern getroffen wurden. Ähnlich wie bei der Übertragung von Zahlungsverpflichtungen an Dritte ist die Zustimmung der ursprünglichen Vertragspartei unter Verwendung eines beglaubigten Datums (Kakutei Hiduke) erforderlich, um die Struktur des Optionsvertrags abzuschließen.2
In Japan, project financing often uses collateral by assignment (jyoto-tanpoken) to secure movable assets owned by the project owner, thanks to simple perfection requirements. Unlike pledging movable assets, which requires actual transfer of ownership, collateral by assignment can achieve perfection through constructive transfer of ownership. This aspect makes collateral by assignment a practical choice for securing movable assets. Perfecting security interests in movable assets and accounts receivable involves various methods, such as transferring movable assets or notifying and obtaining consent from third parties, with the possibility of registering the assignment at the Legal Bureau for additional protection.2
Die Sicherung von Forderungen kann entweder durch Pfandrecht oder durch Pfandabtretung erfolgen, die durch eine Vereinbarung zwischen dem Pfandgeber und dem Pfandgläubiger oder dem Zedenten und dem Zessionar formalisiert wird, ohne dass der Schuldner zunächst einbezogen wird. Die Sicherheit wird jedoch nicht vollständig gegen den Schuldner durchgesetzt, bis dieser benachrichtigt wird oder die Sicherheit anerkennt. Ebenso wird sie nicht gegenüber Dritten durchgesetzt, bis eine solche Benachrichtigung oder Anerkennung offiziell registriert wird oder die Sicherheit im Rechtsbüro registriert ist. Die Benachrichtigung des Schuldners hat in der Regel Vorrang vor der Registrierung im Büro zur Vollendung der Sicherheit. Nach Einrichtung der Sicherheit erhält der Pfandgläubiger oder Zessionar das Recht, Forderungen einzuziehen, obwohl der Pfandgeber oder Zedent normalerweise das Recht behält, bis ein Zahlungsausfall eintritt. Danach können der Pfandgläubiger oder Zessionar die Sicherheit zwangsweise einziehen, indem sie den Schuldner benachrichtigen und die Forderung gemäß den Bedingungen der Sicherheitsvereinbarung direkt einziehen.2
In Japan kann die Sicherung von auf Bankkonten gehaltenen Geldern sowohl durch Pfandrecht als auch durch Zession erfolgen, wobei Pfandrechte häufiger verwendet werden. Es gibt eine Diskussion über die Anwendbarkeit von Sicherheiten, insbesondere von sogenannten "schwimmenden Sicherheiten", auf täglich wechselnde Bankeinlagen. Dennoch werden solche Vereinbarungen auf dem Markt in der Regel als gültig angesehen. Zur Perfektionierung einer solchen Sicherheit ist in der Regel eine Benachrichtigung oder Zustimmung der kontoführenden Bank erforderlich, die häufig das Anbringen eines beglaubigten Datums auf der Benachrichtigung oder Zustimmung erfordert, um deren Gültigkeit anzuerkennen.2
Sicherheiten können an Aktien von Unternehmen eingeräumt werden, die je nach Art der Organisation in Form von Wertpapieren ausgegeben werden können. Für Kabushiki Kaisha (Aktiengesellschaften) können Aktien in Form von Wertpapieren ausgegeben werden, und die Verpfändung dieser Aktien wird in der Regel durch die Übertragung von Aktienzertifikaten an den Pfandgläubiger perfektioniert. Allerdings werden Aktien von Kabushiki Kaisha oft ohne Ausgabe von Zertifikaten ausgegeben, daher erfordert die Perfektionierung der Sicherheit eine Registrierung im Aktienregister des Unternehmens. Bei Godo Kaisha (Gesellschaften mit beschränkter Haftung) werden Mitgliedsanteile nicht in Form von Wertpapieren ausgegeben. Die Perfektionierung der Sicherheit an den Mitgliedsanteilen von Godo Kaisha erfordert eine schriftliche Bestätigung des Unternehmens sowie ein notariell beglaubigtes Datum, ähnlich dem Prozess der Perfektionierung von Forderungssicherheiten.2
Bei der Sicherung von Immobilien (Grundstücken), Gebäuden, Ausrüstungen wie Rohrleitungen, unabhhängig von ihrer Lage (unterirdisch oder oberirdisch), ist in der Regel keine Genehmigung erforderlich, außer der Zustimmung des Grundstückseigentümers, wenn sich das Eigentum in einem Mietverhältnis befindet. Zusätzliche Genehmigungsverpflichtungen können entstehen, wenn dies in Vertragsvereinbarungen vorgesehen ist, insbesondere im Hinblick auf die Sicherung von Interessen an Vermögenswerten. Darüber hinaus ist eine Genehmigung der entsprechenden staatlichen Stelle erforderlich, um Sicherheiten für Vermögenswerte zu schaffen, die unter Verwendung dieser Zuschüsse erworben wurden, gemäß dem Gesetz über die Haushaltsdurchführung in Bezug auf Zuschüsse, wenn das Projekt Zuschüsse von zentralen oder regionalen Regierungen erhält.2
