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Marktüberblick

Dieser Artikel ist keine Rechtsberatung.

Fintech in den USA

Software für Finanztechnologie

Die Vereinigten Staaten von Amerika haben eines der komplexesten Finanzregulierungssysteme der Welt.1

Alle Finanzaktivitäten werden sowohl von den Bundesstaaten als auch von der Bundesregierung reguliert, wodurch ein zweistufiger Regulierungsrahmen geschaffen wird.1

Jetzt reguliert die Bundesregierung Fintech durch fünf Finanzaufsichtsbehörden, und jeder Bundesstaat hat auch seine eigene Finanzaufsicht. Manchmal sind die Finanzvorschriften dieser Regulierungsbehörden inkonsistent, dupliziert oder widersprechen sich.1

Im Gegensatz zur Europäischen Union ist es in den USA nicht möglich, eine Lizenz in einem Bundesstaat zu erwerben und diese Lizenz dann in anderen Bundesstaaten zu erteilen.1

Fintech-Unternehmen, die Zahlungsdienste anbieten:

  • müssen staatliche Geldtransferlizenzen von FinCEN (U.S. Treasury Department Financial Crime Enforcement Network) erhalten.
  • müssen die staatlichen Lizenzanforderungen für Geldüberweisungen erfüllen 1

Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ist die einzige Bundesbehörde, die Aufsichts- und Regulierungsbehörden für Nichtbanken-Fintech-Unternehmen hat. Dieses Büro ist verpflichtet, das Marketing oder die Dienstleistungen von Fintech-Unternehmen zu überprüfen und Durchsetzungsmaßnahmen gegen unlautere Werbung, anstößige Praktiken und irreführende Aktivitäten zu ergreifen.1

Die folgenden Bundesbehörden haben auch ihre eigenen Vermarktungsregeln:

  1. Federal-Reserve-System
  2. Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
  3. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
  4. Nationale Kreditgenossenschaftsverwaltung 1

Um ein Finanzinstitut in den USA zu registrieren, gibt es strenge Überprüfungen des kriminellen Hintergrunds, Finanzunterlagen und Fingerabdruckanforderungen für Eigentümer, Großaktionäre, Direktoren und Geschäftsführer.1

Crowdfunding in den USA

Fintech in anderen Ländern

Lassen Sie uns Sie vorstellen

Anwälte für Finanztechnologie in den USA

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrierung, regulatorische Beratung, Investitionstransaktionen und Streitbeilegung.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Rechtliche Unterstützung für FinTech- und Blockchain-Projekte

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi arbejder for internationale små og mellemstore virksomheder, start-ups og teleselskaber

Fintech-Investoren aus den USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Wir sind ein Team aus erfahrenen Unternehmern und Visionären, die sich leidenschaftlich dafür einsetzen, schon in einem sehr frühen Stadium mit den Gründern zusammenzuarbeiten.

First Check Ventures

First Check Ventures

Unser Syndikat konzentriert sich auf Investitionen in Startups in der Frühphase auf der ganzen Welt

Anmerkungen
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
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